Российские власти всё больше усиливают контроль за движением средств своих граждан. Это делается, чтобы люди не получали доход нелегальным путём. Банки следят за оборотом средств на счетах, в том числе и валютных. Любые подозрительные операции блокируются. Раньше рублёвые электронные кошельки находились вне правового поля, но законодательство устранило и этот недочёт. Сейчас электронные платёжные системы также как и банки следят за движением денег. Но прикрыты не все лазейки. Валютные электронные кошельки пока не находятся под контролем.
Сейчас у граждан РФ есть обязанность — отчитываться в ФНС о всех счетах и вкладах, открытых в иностранных банках. Однако электронных кошельков это не касается. По мнению депутатов, это снижает эффективность валютного контроля и открывает людям возможность отмывать доходы.
Группа депутатов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым весла в Госдуму инициативу, которая предписывает россиянам отчитываться в налоговую о движении средств по иностранным электронным кошелькам.
Правило распространяется на операции свыше 600 тыс. рублей. Неисполнение закона грозит штрафом в 40% от годового дохода.