Старая метла Банка России метёт по-новому: ЦБ продолжает стабильно отзывать лицензии каждую пятницу. В этот раз закрылись два банка и небанковская финансовая организация. Причины отзывов любопытные: проведение незаконных операций в онлайн-казино, фиктивные договоры аренды помещений и махинации в отчётности по капиталу.
Небанковская кредитная организация проводила непрозрачные расчёты между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, говорится в пресс-релизе ЦБ. Скорее всего, речь идёт о ставках на спорт и прочих незаконных азартных играх. Подпольные онлайн-казино стали для ЦБ в последнее время триггером. Блокировкам и штрафам подвергались даже крупные платёжные сервисы, например, QiWi и сервис Сбербанка «ЮМани».
Кроме того, РНКО «РИБ» нарушало положения «антиотмывочного» законодательства – требования в сфере борьбы с терроризмом и легализацией преступных доходов.
Компания была зарегистрирована в Москве в 1994 году и занимала 355 место в банковской системе. РНКО «РИБ» не участвует в системе страхования вкладов.
У московского Геобанка «вскрылись» проблемы с арендой помещения. Банк заключал краткосрочные договоры аренды, которые регулярно продлевал. На балансе финансовой организации сведения о съёме недвижимости отражались с нарушениями. В бухгалтерском учёте расходы на аренду появлялись с задержками.
ЦБ потребовал признать договоры аренды долгосрочными и корректно учесть расходы. Выяснилось, что Геобанк полностью утратил капитал.
В течение 12 месяцев организация нарушала положения закона «О банках и банковской деятельности» и нормативные акты ЦБ. Банк России ограничил Геобанку приём граждан денег во вклады, а 27 февраля исключил платёжную систему Геобанка Rexpay из реестра ЦБ.
Геобанк был основан в 1992 году и занимал 354 место в банковской системе России. Финансовая организация участвовала в системе страхования вкладов, выплаты начнутся не позднее 16 апреля. Клиенты получат 100% компенсацию суммы счетов и депозитов, но не более 1,4 млн рублей.
До отзыва лицензии организация несколько раз получала предупреждения ЦБ. Регулятор ограничивал привлечение вкладов граждан для Майкопбанка. Но финансовое положение банка не улучшилось.
Как пишет ЦБ, Майкомбанк занижал величину резервов, а стоимость имущества, наоборот, повышал, чтобы скрыть реальный объём капитала. Половина кредитного портфеля банка оказалась проблемной, в итоге всё шло к банкротству организации.
Майкопбанк открылся в Адыгее в 1990 году, занимал 321-е место в банковской системе РФ. АСВ сообщает, что выплаты страховых компенсаций начнутся до 16 апреля.
С начала 2021 года ЦБ отозвал больше дюжины лицензий. На прошлой неделе документов лишился поволжский банк «Мегаполис». 19 марта – краснодарский «ЮМК банк», 12 марта закрылись четыре финансовые организации.