Кто людям помогает, тот тратит время зря. За два тысячелетия до известной песенки в мультфильме римский патриций и покровитель искусств Гай Цильний Меценат поддерживал философов, поэтов и защищал простых граждан от императора. Столетия спустя его имя стало нарицательным. И сегодня, в День российского мецената и благотворителя, стоит напомнить, что благодаря тем, кто делает добро, творцы создают шедевры, больные получают помощь, а униженные и оскорбленные возвращают себе человеческое достоинство. Редакция «Выберу.ру» особенно внимательна к релизам наших ньюсмейкеров с примерами благотворительности. Пусть их становится все больше в интересной информации банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Абсолют Банк: доля онлайн-платежей по ипотеке увеличилась на 16%. В Абсолют Банке доля ежемесячных регулярных платежей по ипотеке, которые клиенты банка совершают через цифровые каналы, достигла рекордных 86%. Это на 16% больше, чем в начале 2021 года, и на 25% превышает средние показателя 2020 года. В ТОП-3 городов, жители которых используют ипотечные онлайн-платежи, по-прежнему лидирует юг: Краснодар – с долей в 95% и Ростов -на- Дону – 90%. На третьем месте Москва – здесь более 80% дистанционных погашений. Доля частично досрочного онлайн-погашения ипотечных кредитов в марте 2021 составила 81%. Внести ежемесячный платеж по ипотеке можно быстро и удобно с помощью интернет-банка «Абсолют Online» и мобильного приложения «Абсолют Mobile». Также клиенты Абсолют Банка могут получить бесплатную карту для оплаты кредита и онлайн-переводов из других банков без комиссии.
Банк Акцепт улучшил условия по пакету РКО «Начало». Срок действия пакета увеличился в 2 раза и составит 6 месяцев. Пакет не предполагает абонентской платы и предназначен для новых клиентов банка. После завершения обслуживания по пакету РКО «Начало» клиент может выбрать любой другой тариф, действующий в Банке Акцепт, в зависимости от потребностей его бизнеса.
Банк Акцепт: для держателей карт VISA – скидка 55% на все программы онлайн-университета Skillbox. До 15 июня 2021 года для всех держателей карт Акцепт Visa Classic, Акцепт Visa Gold, Акцепт Visa Platinum образовательная платформа Skillbox дарит скидку 55% на все продукты. Skillbox – это онлайн-университет, который проводит курсы при участии главных экспертов рынка и предлагает современные подходы к обучению. Если вы хотите прокачать профессиональные навыки или получить дополнительные знания, то это предложение для вас. Чтобы им воспользоваться, необходимо перейти на сайт VISA, ввести промокод “VISASKBX”, выбрать интересующую программу или курс и расплатиться вашей картой Акцепт Visa.
Сбербанк открыл мини-офис для предпринимателей в ТК «Садовод» в Москве. В рамках сотрудничества Сбербанка и группы компаний «Киевская площадь» на территории крупнейшего в России торгового комплекса «Садовод» открылось специализированное подразделение банка по работе с представителями малого бизнеса. Ранее, в июне 2020 года, первый такой мини-офис начал работать в столичном агрокластере «ФУД СИТИ». Цель проекта – максимально упростить получение банковских услуг арендаторами торговых мест. Кроме того, сотрудники Сбербанка проводят обучение предпринимателей по оптимальным продуктам банка и мерам поддержки бизнеса со стороны государства. В банке рассказали, первый специализированный мини-офис, открытый на «ФУД СИТИ», показал очень неплохие результаты. Десятки работающих здесь арендаторов, практически не отходя от рабочих мест, смогли официально зарегистрировать свой бизнес, более 700 предпринимателей открыли счета, подключили торговый эквайринг или воспользовались другими сервисами экосистемы Сбербанка. Открывая второй мини-офис на рынке «Садовод», мы совместно с партнерами – группой компаний «Киевская площадь» - продолжаем создавать комфортную среду как для самих предпринимателей, так и для десятков тысяч москвичей, которые ежедневно пользуются их услугами.
Банк Русский Стандарт: женщины покупают в категории «красота» в 2,5 раза чаще мужчин. Банк изучил траты по банковским картам в категории «красота» мужчины и женщины в первом квартале текущего года и за 2020 год. Женщины тратят на красоту больше и чаще, но средний чек у мужчин оказался в два раза выше. Мужчины покупают «красоту» в подарок. В первом квартале 2021 года средний чек составил 3 350 руб. в категории «красота». При этом мужчины в среднем тратят за одну покупку 4 525 руб., и у них этот показатель вырос по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 1,9%. А женщины расходуют в среднем 2 871 руб. в этом сегменте, у них, наоборот, средний чек снизился на 2,6%. Оценивая статистику, можно с высокой долей вероятности сказать, что на такой высокий средний чек у мужчин оказали влияние покупки в магазинах косметики – подарки к 8 марта. Женщины тратят на красоту на 55% больше мужчин. Женщины расходуют на красоту регулярно, но небольшие суммы. В целом, женщины тратят на красоту больше, чем мужчины. По данным Банка Русский Стандарт, их общая сумма у женщин также выше, чем у мужчин – на 55%. Лидерами трат в сегменте «красота» в первом квартале 2021 года стали: «Магазины косметики» со средним чеком одной покупки в 2 308 руб.; «Магазины одежды, обуви и аксессуаров» – 3 744 руб., соответственно; «Парикмахерские и салоны красоты» – 2 316 руб.
Почта Банк запустил к 5-летию всероссийский квест «Я люблю тебя, Россия!» К своему 5-летию Почта Банк запустил всероссийский квест «Я люблю тебя, Россия!». Участников ждут 100 ценных призов, а победитель отправится в захватывающее путешествие по Северной Осетии вместе с президентом банка Дмитрием Руденко, а также актрисой и телеведущей Валерией Дергилёвой. И сможет в полной мере ощутить, какая огромная и красивая наша страна, и крикнуть со всей силы: «Я люблю тебя, Россия!». А сохранить новые впечатления ему поможет камера Go Pro Hero Black 9, которую он тоже получит в подарок. Квест стартовал 12 апреля и продлится до конца мая. Все, что нужно сделать для участия в нем – зарегистрироваться на сайте квеста и выполнить 10 заданий, которые будут размещаться там каждые 3 рабочих дня. Победителем станет тот, кто правильно ответит на все вопросы квеста и затратит наименьшее количество времени на выполнение каждого задания. Не останутся без подарков и остальные участники. «Серебряный» и «бронзовый» призеры получат в подарок умную колонку Яндекс.Станция, а еще 97 лучших участников — электронные сертификаты Giftery Card на 1500 руб., которые можно потратить на покупки в любом магазине – партнере программы. Выполняя задания квеста, участники узнают о географии и масштабах Почта Банка, социальной миссии, его точках обслуживания, продуктах и сервисах. Мы знаем и работаем по всей стране и хотим показать вам те ее уголки, куда бы вы не смогли добраться сами! Играть в квест может каждый желающий, но для выполнения некоторых заданий нужно быть клиентом банка, поэтому если вы еще им не стали – у вас есть отличный повод сделать это. Свои результаты и общий рейтинг лидеров каждый участник сможет отслеживать в личном кабинете на сайте. Итоги квеста будут объявлены 31 мая на сайте квеста и на страничках банка в соцсетях. А главный приз – поездка в Северную Осетию – состоится уже в июне. В компании главы Почта Банка и известной телеведущей победитель квеста увидит поражающие своей красотой достопримечательности Северного Кавказа. Вместе они откроют отделение Почта Банка в маленьком поселке в горах и узнают, в чем заключаются особенности банкинга по-кавказски.
Банк ЗЕНИТ запустил кредитование участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения для военных (НИС) по договорам участия в долевом строительстве с использованием застройщиками счетов эскроу. Первые сделки с эскроу уже проведены с девелоперами — группой «Самолет» и ГК «ИНГРАД». В банке отмечают, военная ипотека на строящееся жилье с использованием счетов эскроу появилась в конце 2020 года и сейчас активно набирает обороты. Применение данного инструмента обеспечивает защиту средств военнослужащих от потенциальных рисков. Также нововведение значительно расширяет перечень объектов, а значит, предоставляет клиентам большой выбор недвижимости. По условиям программы участник НИС заключает договор об открытии счета эскроу. На него Банк ЗЕНИТ переводит одобренные по военной ипотеке средства, доступ к которым девелопер получает только после передачи жилья в собственность заемщика. При невыполнении застройщиком обязательств сумма возвращается на залоговый счет клиента в Банк ЗЕНИТ. Участники накопительно-ипотечной системы не менее трех лет могут приобрести жилье по ставке от 4,9% годовых. При этом первоначальный взнос составит 15%. Подать заявку заемщики могут на официальном сайте банка.
Банк ДОМ.РФ запустил ипотеку на квартиру и ремонт по ставке от 6,6%. Банк ДОМ.РФ запустил новый продукт — ипотеку на покупку и ремонт квартир в новостройках по ставке от 6,6%. Кредитные средства распределяются на две части — приобретение квартиры и ремонт от застройщика. Как отмечают в банке, ипотека на квартиру и ремонт — новый продукт, он позволит нашим клиентам включить в сумму кредита дополнительные расходы на проведение ремонтных работ. Это новый уровень взаимодействия с застройщиками, услуга ремонта фиксируется в договоре долевого участия отдельно, что гарантирует качество и соблюдение сроков ремонта. Сумма ремонта резервируется на специальном счете в банке, застройщик получит доступ к ним после завершения ремонтных работ. «На наш взгляд, продукт будет пользоваться спросом, он особенно актуален для заемщиков, которые не имеют свободных средств для ремонта приобретаемой квартиры. Минимальная ставка доступна при условии внесения единовременного платежа и получения заработной платы на карту банка вне зависимости от того, в каком банке обслуживается работодатель.
Банк ДОМ.РФ присоединяется к программе «Фабрика проектного финансирования». Банк ДОМ.РФ присоединяется к программе «Фабрика проектного финансирования» ВЭБ.РФ. Со стороны госкорпорации соответствующее соглашение подписал старший банкир — член правления, со стороны Банка ДОМ.РФ — заместитель председателя правления. Данный механизм предусматривает финансирование проектов на основании договоров синдицированного кредита. Соглашение об участии в Программе между ВЭБ.РФ (оператор Фабрики и организатор синдикаций) и коммерческим банком предполагает возможность участия банка в проведении экспертизы и финансировании инвестиционных проектов. Участие в Фабрике предусмотрено для инвестиционных проектов в приоритетных секторах российской экономики, соответствующих следующим критериям: объем проекта — от 3 млрд рублей, срок окупаемости — до 20 лет, доля собственных средств, направляемых заемщиком на цели реализации инвестиционного проекта, — не менее 20% его полной стоимости. Основная идея фабрики заключается в синдицированном кредитовании проектов с элементами государственной поддержки. Механизм синдикации позволит на каждый рубль инвестиций ВЭБ.РФ привлечь 3–4 рубля дополнительных инвестиций в экономику страны.
ВТБ запустил цифровые карты для бизнеса. Банк начал выпуск цифровых бизнес-карт VISA и Mastercard для представителей малого и среднего бизнеса. Клиенты могут оформить их в интернет-банке без выпуска пластика с сохранением всех преимуществ бизнес-карты ВТБ. Бесплатный выпуск бизнес-карты доступен клиентам при подключении одного из пакетов услуг для бизнеса. Продукт является полностью цифровым: оформить карту и управлять ей можно дистанционно в интернет-банке. Виртуальная бизнес-карта может использоваться для бесконтактных платежей (Apple Pay, Samsung Pay), а также для оплаты в интернете. При необходимости она может быть продублирована на пластиковом носителе, при этом реквизиты карт будут одинаковые. Заказать пластик можно сразу при оформлении цифровой карты или в любой другой момент. Оформив цифровую бизнес-карту, клиенты могут оплачивать все необходимые бизнес-расходы без выдачи наличных под отчет и оформления платежных поручений в любое удобное для них время с помощью смартфона. Карту можно использовать для оплаты представительских расходов, различных закупок для офиса, расчетов с партнерами, обеспечения сотрудников командировочными и во многих других ситуациях. В банке отмечают, что популярность бизнес-карт как расчетного сервиса для бизнеса в целом растет — только за последние полгода их эмиссия в ВТБ выросла почти на 20%.
Клиенты ВТБ удвоили объем переводов в мобильном банке. За первый квартал этого года пользователи ВТБ Онлайн совершили 64 млн переводов на сумму более 500 млрд рублей, что вдвое превысило результат первого квартала 2020 года. Чаще всего клиенты переводили деньги через Систему быстрых платежей, по объему пока лидируют переводы с карты на карту. В рамках СБП пользователи совершили 21,6 млн транзакций, общий объем которых составил 119 млрд рублей, по карточным переводам — 20 млн транзакций на сумму 182 млрд рублей. При этом средний чек по переводам с карты на карту оказался вдвое выше. В первом квартале ВТБ Онлайн запустил более 70 обновлений для своих пользователей. В частности, в январе ВТБ увеличил максимальную сумму разового перевода через Систему быстрых платежей для своих клиентов в три раза — до 150 тысяч рублей. Ежемесячный лимит вырос почти в семь раз — до 2 млн рублей. Среди последних изменений — поиск контактов в адресной книге не только на кириллице, но и на латинице, справочник с десятью самыми популярными банками в рамках переводов по СБП, подсказки для переводов с кредитных карт.
ВТБ запустил вклад «Ваш пенсионный». Банк вводит в действие среднесрочный вклад для старшего поколения «Ваш Пенсионный». Ставка по вкладу составит 4,2% годовых с учетом капитализации процентов, а подключение опции «Сбережения» к Мультикарте позволит увеличить доходность депозита до 5,2%. Срок размещения средств на вкладе «Ваш пенсионный» составляет 2 года. Минимальная сумма вклада составляет 1 тыс. рублей, при этом вкладчику доступны снятие и пополнение денежных средств на всем протяжении действия вклада. Открытие вклада «Ваш пенсионный» доступно как в ВТБ Онлайн, так и в отделениях банка. Доходность депозита можно увеличить на 1 п. п. за счет подключения опции «Сбережения» к Мультикарте. Как комментируют в банке, работа с клиентами старшего поколения является для ВТБ приоритетной задачей. Сейчас пенсионерам, которые получают пенсию на счет в ВТБ, начисляется 4% на остаток по текущему счету. Новый вклад пополнил линейку специальных продуктов для клиентов старшего поколения и продолжает курс банка на создание комплексного предложения для пенсионеров.
ВТБ начал выплату возмещения вкладчикам «Майкопбанка». ВТБ, действующий от имени Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в качестве банка-агента, 13 апреля начал принимать заявления и выплачивать страховое возмещение вкладчикам АО «Майкопбанк». Выплата возмещения осуществляется по вкладам (счетам), в том числе открытым для осуществления предпринимательской деятельности. Общий объем страховых выплат через банк ВТБ составляет около 400 млн рублей.
ВТБ подписал соглашение о сотрудничестве с Минтрудом России. Специалисты банка обеспечат экспертизу для подготовки предложений по упрощению механизмов получения мер социальной защиты для граждан, в том числе с использованием инфраструктуры кредитных организаций. Также специалисты банка примут участие в проработке предложений по развитию государственных информационных систем для назначения мер социальной поддержки. Еще одно направление совместной работы специалистов банка и министерства – подготовка предложений по внедрению платформенных решений в сфере труда и социальной защиты, в том числе для совершенствования работы портала “Работа в России”.
Банк ВТБ проведет День Инвестора в онлайн формате 20 апреля 2021 г. Презентация с участием представителей высшего руководства будет покрывать вопросы стратегии, финансовых прогнозов и ожиданий роста бизнеса, результатов деятельности и планов развития бизнес-линий, построения стратегических партнерств и продолжающейся технологической трансформации. Презентация начнется в 16:00 Московского времени (14:00 BST / 9:00 EDT), после презентации последует сессия вопросов и ответов. В настоявшее время на сайте vtbinvestorday.com открыта регистрация на участие. Вопросы будут приниматься в письменном виде на сайте; для подачи вопросов дополнительной регистрации не требуется. Также вопросы можно направлять по электронной почте на адрес investorrelations@vtb.ru. В ходе сессии вопросов и ответов вопросы будут задаваться модератором. После завершения мероприятия видеозапись будет доступна для просмотра на сайте.
Новикомбанк: В начале года произошел рост выплат кешбэка в категории «товары для детей» — исследование подготовлено компанией CASHOFF. Финтех-компания проанализировала количество и объем выплат, полученных держателями карт в рамках программы лояльности «Кешбэк от производителя». Программа реализована в мобильных приложениях крупнейших российских банков. Исследование показало, что в январе 2021 года пользователи сервиса получили 20 тыс 539 выплат кешбэка в категории «молочные продукты», 19 тыс 999 кешбэков в категории «хлеб и кулинария», 12 тыс 977 кешбэков в категории «товары для детей». Затем следуют категории «чай и кофе» (5166) и «соусы и приправы» (4258). В феврале категория «товары для детей» также стала третьей по количеству кешбэков. Пользователи программы получили 26 тыс. 839 кешбэков в категории «хлеб и кулинария», 22 тыс 835 в категории «бакалея» и 15 тыс. 212 в категории «товары для детей». Ранее категория «товары для детей» не входила в топ по числу кешбэков. Для сравнения, в январе 2020 года в топ по количеству кешбэков входили следующие категории: «зоотовары» (23 тыс 197), «бакалея» (19 тыс 857), «молочные продукты» (12 тыс 479), «напитки» (9 тыс 529), «соусы и приправы» (6 тыс). Как комментируют в банке, мы также анализировали поведение держателей карт в период карантинных ограничений и после их снятия. Сейчас мы видим, что в феврале 2021 в расходах клиентов после супермаркетов и одежды наибольшие траты были в категориях «Автоуслуги», «Фастфуд» и «Аптеки». Традиционно траты в этих категориях повышены и связаны с постоянными потребностями клиентов в этих товарах и услугах. При этом доля трат в категории «Аптеки» снизилась, а доля трат в категории «Фастфуд» наоборот возросла что возможно связано со снижением уровня заболеваемости COVID-19, завершением дистанционного режима работы во многих организациях и восстановлением потребительской активности.
«АльфаСтрахование» назвала самые аварийные автодороги столицы. Аналитики составили рейтинг дорог, на которых клиенты компании с полисами ОСАГО и каско чаще всего попадали в ДТП в 2020 — начале 2021 гг. Безусловные «антилидеры» – МКАД, Варшавское и Дмитровское шоссе. На МКАД пришлось 2,22% всех аварий с участием автомобилистов, застрахованных в «АльфаСтрахование». Опасность трассы объясняется высокой концентрацией транспорта в течение дня, в частности, большим количеством грузовых автомобилей, которым запрещен въезд в город. Также в первой пятерке оказались традиционно проблемные и загруженные Варшавское (0,68%), Дмитровское (0,46%), Каширское (0,44%) и Ленинградское (0,36%) шоссе.
Райффайзенбанк снижает ставки рефинансирования потребительских кредитов. Райффайзенбанк снижает минимальные ставки рефинансирования потребительских кредитов до 4,99% для зарплатных клиентов и до 5,49% для остальных заёмщиков. В банке рассказали, даже несмотря на повышение ключевой ставки, можем предложить клиентам выгодное решение для снижения долговой нагрузки. У нас просто объединить в один до пяти займов, в том числе из разных банков. Это в том числе и способ избавиться от дополнительных забот: как бы не пропустить платеж в разных банках и не испортить свою кредитную историю. Более 70% всех кредитов Райффайзенбанк выдаёт полностью онлайн, без встречи с представителем банка для подписания документов.
Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) подтвердило наивысший кредитный рейтинг Росбанка на уровне AAA (RU), а также кредитный рейтинг выпусков облигаций банка на уровне ААА(RU). Прогноз по рейтингу – «стабильный». Кредитный рейтинг Росбанка обусловлен высоким уровнем оценки собственной кредитоспособности банка на уровне aa+, что отражает комфортный уровень достаточности капитала, а также адекватные риск-профиль и позицию по ликвидности и фондированию. Кредитный рейтинг Росбанка также обусловлен очень высокой вероятностью предоставления поддержки материнским банком с высоким уровнем кредитоспособности.