Точность никогда не бывает лишней. Метрическая конвенция, которая и определила «сколько вешать в граммах», была подписана в этот день, в Париже, 146 лет назад, ведущими индустриальными державами, включая Россию. С тех пор Международное Бюро мер и весов сравнивает национальные эталоны и координирует систему единиц. Редакция «Выберу.ру» уверена, что наши читатели ценят точность, как и наши ньюсмейкеры – банки, страховые и финансовые компании, МФО, присылавшие информацию сегодня. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Саморегулируемая организация «Микрофинансирование и развитие» продолжает публиковать совокупные данные по ключевым показателям деятельности микрофинансовых организаций – членов объединения, полученных на основе информации, представленной в отчетности компаний. Совокупный портфель действующих займов МФО – членов СРО «МиР» в первом квартале продолжил расти, составив на конец марта 201,4 млрд рублей (+8,8% в сравнении с концом декабря 2020 г. (за квартал) и +18,8% в сравнении с концом марта 2020 г. (за год)). Таким образом, с учетом обычной доли портфеля членов СРО «МиР», совокупный портфель российских МФО по состоянию на конец марта 2021 г. мог превысить 260 млрд рублей. Совокупный портфель действующих на конец первого квартала 2021 г. займов, выданных членами СРО «МиР» оффлайн, составил 141,6 млрд рублей (+11,7% за год и +2,3% за квартал), выданных онлайн – 59,8 млрд рублей (+40,1% за год и +28,3% за квартал). При этом выросла и доля объема действующих онлайн-займов — на 4,4 п. п. за квартал, до 29,6% от общего объема всех действующих микрозаймов. Примечательно, что количество займов, заключенных с физлицами онлайн в январе—марте 2021 г. также выросло более заметно, чем аналогичный показатель по займам, заключенным оффлайн. Так, в первом квартале членами СРО «МиР» было выдано 5,3 млн онлайн-займов (+41,5 за год — в сравнении с показателем в первом квартале 2020 г., и +56,7% за квартал – в сравнении с показателем в четвертом квартале 2020 г.) и 1,7 млн оффлайн-займов (-15,1% за год и -1% за квартал). Основную массу портфеля (87%) по итогу первого квартала 2021 г., по-прежнему, формируют займы физлицам – 175,2 млрд рублей (+15,7% за год и +10,1% за квартал). Портфель займов ИП составляет 13,8 млрд рублей (+40,1% за год и +1,4% за квартал), юрлицам – 12,4 млдр рублей (+50,6% за год и +1,4% за квартал).
Абсолют Банк: новым сервисом еОСАГО воспользовались более тысячи человек. Клиенты Абсолют Банка активно используют новый онлайн-сервис по оформлению полисов еОСАГО: к началу мая количество пользователей превысило тысячу человек. Большую популярность сервис еОСАГО приобрел в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Екатеринбурге и Ростове-на-Дону. Клиенты Абсолюта могут выбрать выгодный тариф из предложений страховых компаний на сайте банка, оформить страховку и получить электронный полис в течение нескольких минут. Сервис еОСАГО рассчитывает цены в восемнадцати страховых компаниях и позволяет выбрать тариф с реальной экономией до 55%. При покупке электронного полиса деньги поступают напрямую на счет страховой компании – без комиссий и посредников. Сервис является гарантом подлинности страховки: все оформленные полисы автоматически попадают в базу РСА и страховых компаний и доступны для моментальной проверки.
Более 85% ипотечных сделок в Сбербанке в столице проходят с электронной регистрацией. В 1 квартале 2021 года с помощью ипотечных продуктов Сбера приобрели объекты недвижимости свыше 16 тыс. москвичей, что на 70% больше, чем за аналогичный период 2020 года. В частности, более 85% сделок зарегистрированы с использованием сервиса электронной регистрации, который позволяет непосредственно из отделения банка направлять документы на регистрацию в Росреестр. Кроме того, свыше 65% сделок проходят через сервис безопасных расчетов, когда безналичные расчеты за объект недвижимости между продавцом и покупателем осуществляются без дополнительных посещений офиса банка. В среднем срок государственной регистрации права собственности с помощью сервиса «Электронная регистрация» в Москве составляет 3 дня. Отправка документов на регистрацию проходит в отделении Сбербанка или в офисе застройщика за 15 минут прямо на сделке. Менеджер банка или застройщик отправляет документы в Росреестр в электронном виде. Зарегистрированные документы приходят на электронную почту всем участникам сделки.
Банк ДОМ.РФ назвал города-лидеры по выдаче ипотеки на покупку готового жилья. Больше всего кредитов на вторичном рынке с начала 2021 года оформлено в Москве — 15% выдач. В ТОП-10 городов также входят Екатеринбург, Санкт-Петербург, Владивосток, Новосибирск, Челябинск, Самара, Казань, Тольятти и Красноярск. С начала 2021 года банком выдано около 2 тысяч ипотек на приобретение готовых квартир на общую сумму 4,2 миллиарда рублей. Средняя стоимость покупаемой недвижимости — 4,1 миллиона рублей, средняя сумма кредита — 2,5 миллиона рублей. Всего в портфеле банка более 20 тысяч кредитов на вторичном рынке на 47 миллиардов рублей. Доля ипотеки на «вторичку» в общем объеме выдач составила около 20%.
Университет бизнеса Уралсиб приглашает принять участие в онлайн-вебинаре на тему «Как повысить лояльность клиентов и превратить их из первичных в постоянных с помощью внешних коммуникаций», который пройдет 27 мая в 12:00 мск. Участие бесплатное, необходимо зарегистрироваться на сайте банка. Основные вопросы: что такое бренд и почему малому и среднему бизнесу нужно как можно раньше задумываться о нем? Что такое платформа бренда и позиционирование? Как интегрировать платформу бренда во внешние коммуникации, включая социальные сети? На вебинаре в прямом эфире будет дан полезный контент и сделан разбор кейсов, слушатели смогут задать свои вопросы. Обучающий проект Университет бизнеса Банка Уралсиб позволяет начинающим и опытным бизнесменам бесплатно получать необходимые знания для старта и развития
Группа ВТБ: Из-за жары спрос москвичей на кондиционеры вырос на 80%. На прошлой неделе траты москвичей на вентиляторы и системы кондиционирования превысили 27 млн рублей — на 77% больше, чем неделей ранее. Об этом свидетельствуют данные Первого ОФД (входит в Группу ВТБ). По данным оператора фискальных данных, количество транзакций по этим категориям товаров увеличилось в 2,1 раза по сравнению с предыдущей неделей, а средний чек при этом сократился на 19% и составил 11,5 тыс. рублей. Спрос на кондиционеры и вентиляторы в Санкт-Петербурге за неделю вырос в 5 раз: всего за неделю петербуржцы потратили на покупку этих товаров 1,8 млн рублей. Средний чек снизился за неделю на четверть – до 5 тыс. рублей. Настолько же увеличился спрос на системы охлаждения в Екатеринбурге – оборот только по этим видам товаров составил 3,5 млн рублей, при этом средний чек за неделю не изменился и составил почти 7 тыс. рублей. В 3,5 раза, до 1 млн рублей, увеличились расходы на кондиционеры у нижегородцев. На 78%, до 1,5 млн рублей, за неделю выросли траты на кондиционеры в Воронеже, на треть, до 2,5 млн рублей, — в Ростове-на-Дону.
Банк Русский Стандарт: на фоне пандемии россияне стали меньше тратить на нянь и больше – на образование. Банк изучил, как изменился спрос на актуальные в повседневной жизни услуги. При росте количества операций по оплате образования, заметно снизилось число оплат услуг нянь в I квартале 2021 года относительно аналогичного периода годом ранее. Пандемия коронавируса привела к тому, что многие перешли на дистанционный формат работы – это изменило предпочтения россиян. Россияне стали проводить больше времени дома со своими семьями, и видимо в результате этого услуги няни стали терять актуальность для многих родителей. Общее количество операций по картам при оплате работы бебиситтеров в I квартале 2021 года относительно января—марта 2020 года снизилось на 23%, а средний чек уменьшился на 25% и составил 3 205 руб. Помощникам по уборке дома стали платить больше, число операций по картам при оплате услуг по уборке дома выросло на 3%, а средний чек – на 10% и составил 1 981 руб. Больше стали тратить на образование – расходы на обучающие онлайн-курсы для взрослых и детей, оплата репетиторов школьникам и др. выросли на 5%, а средний чек – на 3% и составил 6 078 руб. Также возросла востребованность услуг агентов по недвижимости, и увеличилось число операций по оплате ремонтных услуг. Методология: в рамках исследования Русский Стандарт изучил обезличенные данные о динамике количества и средних чеков операций по оплате актуальных в повседневной жизни услуг, совершенных по всем картам банка за I квартал 2021 года, а также I квартал 2020 года.
Россельхозбанк создает сеть офисов по обслуживанию клиентов сегмента Private Banking. Флагманский офис для обслуживания клиентов сегмента Private Banking открывается в Москве и станет первым в создаваемой Россельхозбанком специализированной сети офисов, где будут представлены услуги персонального обслуживания статусных клиентов. Первый офис повышенного уровня комфорта располагается в самом центре Москвы по адресу: Гагаринский переулок, д. 3 К услугам клиентов – высококвалифицированные персональные менеджеры, доступные в режиме 24/7. Пространство офиса оформлено в строгом английском стиле, тщательно продуманное зонирование обеспечивает деловую и
в то же время приватную атмосферу. В новом офисе клиентам будет доступен пакет обслуживания «Элит», предусматривающий широкий спектр услуг и продуктов. Помимо традиционных банковских продуктов (кредиты, депозиты, платежные карты, монеты), состоятельным клиентам предлагаются инвестиционные услуги — такие, как брокерское обслуживание и доверительное управление. Россельхозбанк предоставляет доступ к российским и зарубежным фондовым площадкам для совершения сделок с ценными бумагами, помогает сформировать инвестиционный портфель из числа наиболее доходных финансовых инструментов. Банк также развивает сервисы Private Banking по принципу LifeStyle (стиль жизни). Модель направлена на реализацию сервиса, который объединяет собственных экспертов Банка и надежных партнеров – поставщиков лучших продуктов и услуг, представленных на российском рынке.
МТС Банк начисляет предпринимателям до 50 000 рублей кэшбэка по карте MTС Business. Банк объявляет о запуске программы лояльности с кэшбэком до 50 000 рублей в месяц по корпоративной карте MTС Business. Повышенный кэшбэк 5% возвращается за популярные бизнес-расходы: от курьерской доставки и такси до оплаты страховых и юридических услуг. Карта оформляется бесплатно к счету клиента в МТС Банке. Повышенный кэшбэк 5% начисляется в рублях за оплату мебели для офиса, курьерскую доставку, такси, страховых и юридических услуг. За остальные покупки возвращается кэшбэк 0,5%[1] от потраченной суммы. Для начисления кэшбэка предпринимателю необходимо совершить покупки на сумму не менее 10 000 рублей в месяц суммарно по всем действующим корпоративным картам МТС Business, привязанным к одному карточному счету. Выплата осуществляется на счет корпоративной карты в последний рабочий день календарного месяца.
Новикомбанк, опорный банк Госкорпорации Ростех, за I квартал 2021 года увеличил портфель вкладо физических лиц на 12% согласно РСБУ. Приток депозитов был обеспечен за счет привлекательных условий по финансовым продуктам, что в свою очередь способствовало увеличению числа клиентов. Общий объем привлеченных средств физических лиц в Новикомбанке на 1 апреля 2021 года составил 39,7 млрд рублей, из них срочных депозитов —29,5 млрд рублей. Как комментируют в банке, тенденция перехода на дистанционные каналы обслуживания не прекращается, и в этом году значительная часть вкладов была открыта онлайн. Банк также продолжает развивать сеть отделений, так что у клиентов есть возможность выбирать удобный для них формат обслуживания. На приток вкладчиков влияет и репутация банка, как надежной финансовой организации. В Новикомбанке действует универсальная линейка депозитных продуктов. «Капитал» – это вклады с повышенной процентной ставкой и выплатой процентов в конце срока. «Рост» – накопительный вклад с ежемесячной выплатой и растущей процентной ставкой. «Комфорт» – вклад с возможностью пополнения и расходования денежных средств. С 18 мая Новикомбанк предлагает вклад «MAKSимум», который можно пополнять без ограничений по суммам. Минимальная сумма вклада составляет 100 тысяч рублей. Срок вклада — 400, 600 или 800 дней. Процентная ставка составляет от 5% до 6% годовых и устанавливается в зависимости от суммы и срока размещения. Выгодное финансовое предложение действует до 17 сентября 2021 года.
Банк Акцепт: кэшбэк на любые покупки по картам. Все клиенты Банка Акцепт могут получить кэшбэк 1% на покупки по картам Visa и Мир. Чтобы подключить его, достаточно просто позвонить по номеру 8-800-100-27-37 и назвать оператору кодовое слово. Кроме того, все держатели карт банка могут получить дополнительный доход – до 3,5% за остаток на карте. А также получать бонусы и кэшбэк от платежных систем.
ПАО «Московский Индустриальный банк» (ПАО «МИнБанк») увеличил доходность по депозитам корпоративных клиентов. Процентные ставки увеличились в среднем на 0,4 п. п. Ставки повышены по депозитам со сроком размещения от 8 дней. Размер процентной ставки зависит от условий депозитного договора: суммы, срока размещения средств и периодичности выплаты процентов. В базовой линейке представлены депозиты со сроком от 1 до 365 дней на сумму от 500 тыс. рублей.
Альфа-Банк запустил бесплатную онлайн-регистрацию юрлиц в 85 крупнейших городах России. Благодаря сервису клиент не посещает ни Федеральную налоговую службу (ФНС), ни отделение банка, и экономит 4000 рублей на оплату госпошлины. Достаточно заполнить короткую анкету на сайте Альфа-Банка. Для этого понадобятся только паспорт и СНИЛС. Далее клиент получает готовый пакет документов и квалифицированную электронную подпись (КЭП). Это позволяет удаленно подписать документы и отправить их в ФНС. Дополнительно Альфа-Банк бесплатно открывает счет, подключает мобильный и интернет-банк, онлайн-бухгалтерию и дарит своим клиентам 300 000 бонусных рублей от партнеров на рекламу, подбор сотрудников и другие первостепенные задачи. Аналогичная процедура уже действует в Альфа-Банке для онлайн-регистрации ИП.
Совкомбанк улучшил условия программы рефинансирования кредитов. Теперь по программе «Рефинансирование ипотечного кредита» заемщики могут рефинансировать не только ипотеку, но и кредиты других банков на любые цели, выданные под залог имеющейся в собственности недвижимости. Преимущества программы: объединение до 5 кредитов в один: ипотечный, потребительский, автокредит, лимит по кредитной карте; возможность получить дополнительную сумму без повышения процентной ставки; широкая линейка объектов, принимаемых в залог: квартира, комната, таунхаус, апартаменты, жилой дом, коммерческая недвижимость; нет ограничений по количеству рефинансирований и сроку давности получения кредитов в сторонних банках; не требуется согласие текущего кредитора. Заявку на рефинансирование можно подать дистанционно на сайте банка или обратиться в любое отделение.