В пятницу в школах страны прозвенел последний звонок. Завершая рабочую неделю, редакция «Выберу.ру» вспомнила свои «от звонка до звонка» и напутствовала выпускников перед ЕГЭ старинным охотничьим «пожеланием наоборот» – «ни пуха, ни пера». А затем, услышав традиционное (чтобы ни сглазить) – «к черту», продолжила работу с интересной информацией от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Банк Уралсиб предлагает бизнесу валютообменные ордерные сделки по желаемому курсу. Для бизнеса – это возможность не пропустить выгодную цену на рынке валют и в автоматическом режиме обменять валюту по желаемому курсу, если такой появляется за время действия заявки. Ордер по желаемому курсу – возможность сэкономить время, подав заявку на покупку или продажу иностранной валюты или обмен одной иностранной валюты на другую в количестве и по курсу, указанным клиентом. В момент приема заявки не требуется наличия достаточной суммы на счете списания, остаток на счете списания не блокируется.
Банк Уралсиб улучшил условия по карте «Копилка» и накопительным счетам «Турбо», «Приоритет», «Статус» и «Прайвет». Ставки по продуктам были повышены до 4,8% на сумму остатка от 1 млн рублей, в зависимости от вида счета. Подробнее на сайте банка.
МТС Банк размещает дебютный выпуск облигаций на 5 млрд рублей. Объявлены параметры дебютного выпуска собственных облигаций серии 001P-01 объемом 5,0 миллиардов рублей. Срок обращения облигаций номиналом 1000 рублей составит два года, купонный период — 182 дня, ставка купона составит 7,45% годовых, что соответствует доходности к погашению на уровне 7,59% годовых. Размещение запланировано на 26 мая 2021 года на Московской Бирже с включением в Первый уровень листинга. Физические лица смогут приобрести облигации МТС Банка по номинальной стоимости 1000 рублей в мобильном приложении «МТС Инвестиции» с 11:00 до 13:00 по московскому времени. Первоначально выпуск планировался в объеме не менее 3,0 миллиардов рублей с ориентиром ставки первого купона в диапазоне 7,65–7,85% годовых, что соответствует доходности к погашению на уровне 7,8–8,0% годовых. В ходе формирования книги заявок поступили оферты на 12 миллиардов рублей со стороны всех групп инвесторов: как компаний финансового рынка, так и частных инвесторов. Совокупный спрос превысил предполагаемый объем выпуска в четыре раза, поэтому итоговый объем серии был увеличен. Организаторами выпуска по сделке выступили МТС Банк, МКБ, Райффайзенбанк, БК РЕГИОН, Совкомбанк, ФД «Солид» и ИГ «Универ».
ПАО «Московский Индустриальный банк» (ПАО «МИнБанк») с 20 мая вводит в действие новый рублёвый депозит «Щедрое лето». До 31 августа 2021 года клиенты МИнБанка смогут открыть специальный вклад «Щедрое лето» на срок 1095 дней. Максимальная процентная ставка — 5,25% годовых, возможна при сумме вклада от 1 500 000 рублей. Если депозит меньше 1,5 млн рублей, доходность составит 5% годовых. В рамках аукционного предложения предусмотрено право досрочного расторжения с выплатой процентов по льготной ставке (½ от процентной ставки по договору) при условии размещения средств на 366 дней и более.
Банк ЗЕНИТ окажет финансовую поддержку проекту создания цифровой лаборатории по развитию инженерных способностей у дошкольников в г. Набережные Челны. Инициатива вошла в число победителей VI конкурса на соискание грантов «Энергия добра» от «Татнефти» в номинации «Наука, образование и просвещение». На торжественной церемонии вручения сертификатов Председатель Правления Банка ЗЕНИТ поздравил автора проекта Марию Батину.
Банк ЗЕНИТ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с МСФО за 1 квартал 2021 года. Чистая прибыль Банка ЗЕНИТ за 3 месяца 2021 года составила 196,8 млн рублей против убытка 221,6 млн рублей за аналогичный период прошлого года. Размер активов банка составил 202 млрд рублей. Чистая маржа — 1,4 млрд рублей. Чистый комиссионный доход — 0,5 млрд рублей. Финансовый результат до создания резервов и налога на прибыль составил 0,4 млрд рублей.
Объем выплаченного финансирования по факторингу в Банке «Кубань Кредит» достиг 786 млн рублей. Ассоциация факторинговых компаний (АФК) опубликовала статистические показатели деятельности российских факторов по итогам 1 квартала 2021 года. Совокупный портфель российского рынка факторинга по состоянию на 1 апреля 2021 года составил 967 млрд рублей, темп роста год-к-году — 35%. Согласно исследованию факторинговый портфель Банка «Кубань Кредит» на 1 апреля составил порядка 349 млн рублей (34-е место в рейтинге факторинговых компаний по этому показателю). Оборачиваемость по портфелю — 32 дня (2-е место), объем выплаченного финансирования за 1 квартал достиг 786 млн рублей (31-е место). В число активных пользователей факторинга Банка входят 22 клиента (28-е место). За исследованный период факторам было передано 929 поставок (32- я позиция). Направление факторинга КБ «Кубань Кредит» стал развивать в 2017 году. Впервые в обзор российского рынка факторинга АФК кредитная организация вошла по итогам 2018 года. На сегодняшний день «Кубань Кредит» является единственным самостоятельным банком ЮФО, предоставляющий факторинговые услуги.
Экосистема недвижимости ВТБ «Метр квадратный» проанализировала спрос россиян на недвижимость на курортах страны с начала этого года. Общий объем сделок вырос в 1,5 раза, лидерами стали Краснодарский край, Карелия и Калининградская область. Одним из факторов роста спроса стала доступная ипотека. Летом аналитики М2 также прогнозируют увеличение числа сделок в 1,5 раза. В условиях развития внутреннего туризма привлекательность объектов недвижимости в курортных регионах растет как с точки зрения аренды, так и в качестве инвестиционного актива. Сильнее всего спрос на жилую недвижимость в этом году увеличился в Краснодарском крае и Республике Карелия, где в апреле было реализовано в среднем на 80% больше сделок, чем в январе—феврале. Калининградская область и Ставропольский край показали рост на 70%, Ростовская область – на 60%, Астраханская область – на треть. Высокий спрос выявлен со стороны жителей Москвы и области, которые активно приобретают жилье на юге России. С точки зрения среднего объема сделки наиболее доступное жилье среди туристических регионов предлагается в Ставропольском крае (2,3 млн руб. в среднем за объект недвижимости в апреле 2021 года), а самое дорогое – в Калининградской области (4,2 млн руб.). Средняя стоимость жилья в Ростовской области составила 3 млн рублей, Карелии – 3,3 млн руб., Краснодарском крае – 3,6 млн руб., Астраханской области – 3,9 млн руб. Для приобретения объектов у моря россияне все активнее используют ипотеку. Среди туристических направлений наибольший рост числа выданных кредитов в 1 квартале 2021 г. наблюдался в Краснодарском крае – почти в 1,5 раза. Средний кредит на первичном рынке здесь составляет около 2,7 млн руб. (против 3,8 млн руб. по России в целом). Особую инвестиционную привлекательность здесь приобретает Сириус – наукоград и самостоятельный городской округ вблизи Сочи. В Ставропольском крае в 1 квартале выдано на 35% ипотек больше, чем годом ранее, на Балтийском побережье – на 15%, в Карелии – на 9%.
Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции стало победителем премии Investfunds Awards в номинации «Лучшее мобильное приложение брокерской компании — 2020». ВТБ Капитал Инвестиции также одержал победу в номинации «Лучшие аналитические обзоры» по результатам голосования в телеграм-канале CBONDS в рамках Investfunds Awards, а «ПИФ ВТБ - Фонд Металлургии» занял первое место в номинации «Лучший ПИФ российских акций». Награждение состоялось 20 мая на 12-й ежегодной конференции институциональных инвесторов Investfunds Forum.
Клиенты ВТБ теперь смогут оформить налоговый вычет по ИИС в один клик. Банк ВТБ в партнерстве с ФНС первым на рынке запустил онлайн-оформление налогового вычета по ИИС. С сегодняшнего дня клиенты ВТБ могут подать заявку на его получение в интернет-банке и мобильном приложении ВТБ Онлайн всего в несколько кликов. Им больше не нужно посещать для этого офис банка или отделения ФНС, самостоятельно собирать документы, заполнять налоговую декларацию и подавать ее в налоговую инспекцию. Упростить процесс оформления налогового вычета по ИИС позволил вступающий 21 мая в силу Федеральный закон 100-ФЗ, который внес изменения в Налоговый Кодекс, и настроенное электронное взаимодействие между банком и Федеральной налоговой службой. Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) представляют собой специальные счета, которые дают возможность больше заработать на инвестициях, в частности, благодаря получению налогового вычета от государства. Клиент может вернуть 13% от суммы пополнения ИИС, но не более 52 тысяч в год, либо получить налоговую льготу на полученный по этому счету доход. Популярность ИИС продолжает расти. К настоящему моменту такие счета есть более чем у 45% клиентов ВТБ на брокерском обслуживании (на начало 2020 г. эта доля составляла менее 30%).
УК «Открытие» стала обладателем премии Investfunds Awards в двух номинациях. Управляющая компания входит в группу банка «Открытие» получила сразу две награды за лучшие результаты на рынке коллективных инвестиций. Компания признана самой успешной в сегменте валютных стратегий, а ОПИФ «Открытие – Глобальные инвестиции» отмечен как лучший фонд смешанных инвестиций 2020 года. Церемония награждения состоялась 20 мая в рамках XII ежегодной конференции институциональных инвесторов Investfunds Forum в Санкт-Петербурге. Как комментируют в компании, победа подтверждает высокие результаты фондов для различных категорий инвесторов, ориентированных на глобальный рынок акций и облигаций – «Открытие – Лидеры инноваций», «Открытие – Еврооблигации» и «Открытие – Глобальные инвестиции». ОПИФ «Открытие – Лидеры инноваций» за год вырос на 76,34%, а за три года занимает первое место по доходности среди всех фондов на российском рынке. Также в текущем году фонды с активами, номинированными в валюте, вошли в состав стратегий ИИС «Иностранные акции», «Сбалансированная USD» и «Иностранные облигации». ОПИФ «Открытие – Глобальные инвестиции», победивший в номинации «Лучший ПИФ смешанных инвестиций – 2020», сохраняет первое место по доходности среди всех смешанных фондов с начала года, за год и за три года.
Россельхозбанк запускает стипендиальную программу с ведущими ВУЗами страны для студентов IT-специальностей. Партнерами банка на 2021/2022 учебный год станут три ведущих российских ВУЗа: НИУ «Высшая школа экономики», МГУ имени М.В. Ломоносова и МГТУ имени Н.Э. Баумана. Участие в программе РСХБ позволит молодым специалистам реализовать творческий потенциал и приобрести практический опыт решения задач по цифровизации сельского хозяйства. Для участия в стипендиальной программе будут отобраны 40 талантливых и амбициозных студентов старших курсов, которые имеют хорошую успеваемость и совмещают учебу с научно-исследовательской деятельностью. Помимо финансовой поддержки, студенты ведущих ВУЗов страны получат возможность пройти оплачиваемую digital-стажировку и принять участие в проектах РСХБ и РСХБ-Интех. Стажерам предлагается конкурентная заработная плата, а тем, кто успешно проявит себя во время стажировки, Россельхозбанк предоставит возможность построить карьеру в одном из крупнейших российских государственных банков.
Россельхозбанк назвал самые популярные сберегательные инструменты у россиян
Срочные вклады, текущие счета и наличные рубли составили тройку самых популярных сберегательных инструментов у россиян, следует из результатов опроса, проведенного Россельхозбанком среди 5 тысяч респондентов во всех регионах страны. При этом вложения в недвижимость названы наименее рискованным видом инвестиций в силу меньшей подверженности внешним негативным факторам и наличия господдержки строительной отрасли. По результатам опроса почти каждый второй респондент (47%) назвал срочный депозит, накопительный и текущий счета в качестве наиболее предпочтительного
инструмента накопления в банке. Вторым самым распространенным сберегательным инструментом у россиян стали наличные в российских рублях – порядка 40% участников опроса назвали данный инструмент своим главным сберегательным активом. И только каждый десятый участник предпочитает самостоятельно инвестировать в ценные бумаги (акции, облигации и прочие инвестпродукты).
Платежная система CONTACT запускает пополнение банковских карт HUMO. Пополнить банковские карты национальной платежной системы Узбекистана HUMO можно через систему CONTACT. Перевод денежных средств осуществляется на карты HUMO, выпущенные всеми банками Узбекистана.
К рассрочке от Банка Русский Стандарт подключился онлайн-магазин продуктов «Утконос». Теперь при покупке товаров в онлайн-магазине продуктов «Утконос» клиенты получат возможность оформить беспроцентную рассрочку на 3 месяца при оплате заказа на сумму от 6000 руб. кредитной картой Банка Русский Стандарт. Утконос ОНЛАЙН — это свежие продукты и не только с доставкой на дом по Москве, Московской области, Туле, Калуге и Твери. В ассортименте более 400 категорий товаров. В Банке Русский Стандарт не нужно выпускать отдельную карту, чтобы получить рассрочку. Оформить рассрочку легко: после совершения покупки за счет кредитных средств клиент переводит ее в рассрочку в Интернет- или Мобильном банках, либо обратившись в колл-центр. Услуга позволяет экономить на процентах: сумма покупки просто делится на равные платежи, которые необходимо вносить ежемесячно, при этом у клиента сохраняется льготный период по карте. Дополнительных ограничений по переводу операций в рассрочку нет, поскольку она предоставляется в пределах кредитного лимита по картам.
Банк ДОМ.РФ в рамках программы поддержки низкомаржинальных проектов направит 499 млн рублей на строительство жилого комплекса (ЖК) «Наследие» во Владимире. Кредитная линия открыта специализированному застройщику (СЗ) «Ренова». Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 1 дома высотой 12 этажей на 109 квартир. Жилой комплекс строится в центре Владимира. В шаговой доступности от него расположены нескольких детских садов, школ, больниц и торговых центров. Дом планируется сдать в эксплуатацию в конце 2023 года. По данным портала наш. дом. рф на 21 мая, более 25% жилья (223 тыс. кв. м) во Владимирской области строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 886 тыс. кв. м жилья.
Квест «Я люблю тебя, Россия!», который Почта Банк запустил 12 апреля, скоро завершится. Сегодня в 18.00 (мск) на сайте квеста выложено последнее, десятое, задание. Всего в игре приняло участие более 3500 человек, из них на текущий момент до финала дошли более 50 чел. Имя победителя узнаем уже 31 мая. Для участия в квесте нужно зарегистрироваться на сайте и выполнить 10 заданий, которые публикуются каждые 3 рабочих дня. Победителем станет тот, кто правильно ответит на все вопросы квеста и затратит наименьшее количество времени на выполнение каждого задания, а также продемонстрирует креативность в творческих заданиях. 100 ценных призов ждут лучших участников квеста, а победитель отправится в июне в захватывающее путешествие по Северной Осетии вместе с президентом банка, а также актрисой и телеведущей Валерией Дергилёвой. И сможет в полной мере ощутить, какая огромная и красивая наша страна, и крикнуть со всей силы: «Я люблю тебя, Россия!». А сохранить новые впечатления ему поможет камера Go Pro Hero Black 9, которую он тоже получит в подарок. Не останутся без подарков и остальные участники. «Серебряный» и «бронзовый» призеры получат в подарок умную колонку Яндекс.Станция, а еще 97 лучших участников — электронные сертификаты Giftery Card с номиналом 1500 руб., которые можно потратить на покупки в любом магазине – партнере программы. Играть в квест может каждый желающий, но для выполнения некоторых заданий нужно быть клиентом банка, поэтому если вы еще им не стали – у вас есть отличный повод сделать это. Свои результаты и общий рейтинг лидеров каждый участник сможет отслеживать в личном кабинете на сайте. Итоги квеста будут объявлены 31 мая на сайте квеста и на страничках банка в соцсетях. Во время поездки в Северную Осетию победитель квеста увидит поражающие своей красотой достопримечательности Северного Кавказа. Вместе они откроют отделение Почта Банка высоко в горах и узнают, в чем заключаются особенности национального кавказского банкинга.
Альфа-Банк начал выдавать ипотеку c выкупом залога у другого банка. Теперь в Альфа-Банке можно взять ипотеку на покупку квартиры, таунхауса или апартаментов, которые находятся в залоге у другого банка. Это сильно упрощает покупку ипотечного жилья и гарантирует прозрачность и безопасность сделки. Как комментируют в банке, на рынке очень много жилья, находящего в залоге, но это больше не проблема для покупателя. Наш клиент может взять у нас ипотеку, и мы выкупим интересующий его объект у другого банка — сделка пройдет быстро, прозрачно и безопасно. Получить ипотеку с выкупом объекта недвижимости из залога другого кредитора можно в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, в дальнейшем банк планирует запустить это предложение и в других регионах страны. Сумма кредита — от 600 тысяч рублей до 20 млн рублей для Москвы и Московской области и до 16 млн рублей для Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Ставка по кредиту — от 7,69% годовых.
Альфа-Банк представил ежедневный аналитический обзор рынка: вчера настроения на рынках были неоднозначными, так как инвесторы оценивали потенциал экономического роста в условиях снижения стимулов. На мировых рынках акций настроение было осторожным: на одних рынках преобладал оптимизм, тогда как на других царил пессимистичный настрой. На российском рынке акций инвесторы в целом уходили от риска, однако ближе к концу дня биржевые индикаторы вернулись к уровням предыдущей торговой сессии – по итогам дня индекс РТС прибавил 0,4% до 1 558 пунктов, тогда как индекс Московской биржи не изменился и закрылся на отметке 3 626 пунктов, при этом акции отдельных секторов и компаний демонстрировали сильный рост. Курс рубля оставался сильным, не изменившись по итогам торговой сессии и закрывшись на отметке 73,51 руб./ долл. Цены на нефть колебались, но ближе к концу дня снизились (Brent опустилась на 2,3% до 65,11 долл./барр., тогда как все внимание нефтетрейдеров было обращено на переговоры по Иранской атомной сделке. Мы ожидаем, что динамика российского рынка акций сегодня будет сдержанной: Российский рынок акций сегодня на открытии демонстрирует слабую динамику, так как reflation trade сходят на нет. Инвесторы начинают учитывать в котировках сокращение программы стимулов ФРС позже в этом году, что смягчило повышательное давление на доходности КО США. Улучшению настроения способствует и откат цен на сырьевых рынках. Сегодня мы ожидаем разнонаправленную динамику на российском рынке акций, тем не менее, боковой тренд будет преобладать на фоне завершения торговой недели.