Центробанк начал «зачищать» банковский сектор в 2013 году. Через пару-тройку лет регулятор обещал остановиться, но продолжает отзывать лицензии у банков до сих пор. Более того, у Банка России появится новое основание для отзыва лицензии — если банк отнесёт клиента в неправильную группу по степени риски.
Как мы писали ранее, корпоративных банковских клиентов (юридических лиц и предпринимателей) разделят в зависимости от того, насколько часто они проводят сомнительные операции. Добросовестных клиентов включат в зелёную группу, жёлтая — предназначена для тех, в отношении которых есть подозрения, красная — для тех, чьи операции соответствуют признакам отмывания денег.
«Ассоциация банков России» (АБР) боится, что внедрение этой платформы приведёт к росту отзывов лицензий. Об этом говорится в письме АБР на имя председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, пишет РИА «Новости».
В частности, у Банка России появится новая причина для отзыва лицензии — если кредитная организация ошибётся с отнесением клиента в ту или иную группу.
Также в письме подчёркивается, что цель внедрения платформы «Знай своего клиента» — снизить операционные издержки. Только банкам придётся дорого заплатить за её создание.
Пока законопроект о платформе принят Госдумой в первом чтении. Ко второму чтению ожидаются поправки.