За какие сделки с недвижимостью государство вас накажет

Если вы помните, в России есть такое ведомство — Росфинмониторинг. Оно создано, чтобы следить за теми, кто отмывает (легализует) нелегальные средства и пресекать подобные операции. Физлица не так часто сталкиваются с работой Росфинмониторинга, поскольку повседневные финансовые операции настолько малы, что в зону видимости просто не попадают. Другое дело — сделки с недвижимостью, где крутятся миллионы. За ними следят, поэтому вам нужно знать, какие именно операции вызовут подозрение Росфинмониторинга. Если сделка попадёт на контроль, то можно ожидать блокировки счёта.

За сделками с недвижимостью следит не Росфинмониторинг напрямую.  Информацию должны предоставлять банки, риелторы и прочие посредники в сделке.

Подозрительными считаются сделки:

1. Стороны сделки родственники, коллеги, партнёры или как-то иначе связаны.
2. За короткое время одни и те же люди участвовали в сделках с недвижимостью.
3. В сделке фигурируют несоразмерно крупные суммы, причём они не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки.
4. Личные расходы физлица финансирует компания.
5. Заявленная и рыночная цены сильно расходятся.

Особенное внимание уделяется сделкам публичных должностных лиц, но на самом деле присматривают за всеми.

Правда, риелторы отмечают, что процесс передачи данных о сделках в Росфинмониторинг бюрократизированный и сложный, поэтому многие пускают дело на самотёк и не занимаются контролем. Росфинмониторинг об этом знает и грозит риелторским компаниям проверками, если те не начнут передавать подозрительные сделки.

Нам важно из этой информации сделать несколько важных выводов.

1. Контроль за сделками через риелторов не драконовский, но может ужесточиться.
2. Надо быть внимательнее, проводя сделки. Вы можете не отмывать преступные средства, но подпасть под контроль. Например, переоформляя недвижимость на родителей или продавая квартиру с завышением стоимости (иногда это делают, чтобы оформить ипотеку без первого взноса).