Бизнес — это всегда про деньги. Без стартового капитала или стабильного финансирования даже самая гениальная идея останется на бумаге. Государство понимает это и предлагает предпринимателям множество вариантов поддержки. У каждого типа есть нюансы. Разбираемся, кто и как может получить деньги на открытие своего бизнеса в 2025 году.
В категорию малого и среднего бизнеса (МСП) входят индивидуальные предприниматели (ИП) и юридические лица (ООО), если они соответствуют ряду критериев.
Государство активно поддерживает МСП: предлагает льготы, гранты и субсидии. Программы могут быть как федеральными, так и региональными. Последние разрабатывают местные власти. Поэтому условия могут отличатся в зависимости от города. Найти актуальную информацию можно на портале МСП.РФ.
Как правило, на региональном уровне власти могут поддерживать бизнес в определённых сферах, поэтому и размер поддержки, и порядок оформления будут отличаться.
Мы же разберём федеральные поддержки, которые доступны предпринимателям по всей стране, и объясним, кто и на каких условиях может ими воспользоваться.
Программа «1764». Это главный инструмент поддержки предпринимателей. По ней бизнес может получить:
Льготные кредиты для IT-компаний. Программа «Взлёт — от стартапа до IPO» подходит для бизнеса, работающего в сферах искусственного интеллекта, биотехнологий, фармацевтики и интернет-технологий. Условия:
Нацпроект «Эффективная и конкурентная экономика». По нему бизнес в 2025—2030 годах сможет получить льготные кредиты для инвестиционных проектов. Программа работает для приоритетных сфер:
Финансирование аграриев. Фермеры и сельхозпредприятия могут взять кредит:
Промышленная ипотека. Производственный бизнес может получить:
Экспресс-займы. Малый и средний бизнес может получить в МСП Банке кредит:
Главное условие — бизнес должен входить в реестр МСП. Дополнительно могут быть требования:
Подать заявку можно в банках, которые участвуют в госпрограмме, или на платформе МСП.РФ. Также можно обратиться за консультацией в центры «Мой бизнес» в регионах.
В 2020 году часть программ, ранее доступных только малому и среднему бизнесу, распространили и на самозанятых (Постановление Правительства № 1563). Плательщики НПД могут получить такую помощь:
Налоговый бонус
При регистрации самозанятые получают 10 000 рублей для снижения налоговой ставки:
Пример: Александр получил оплату 40 000 рублей от компании. По обычной ставке налог составил бы 2 400 рублей (6%), но за счёт бонуса он заплатит 1 600 рублей (4%), а оставшиеся 800 рублей спишутся из бонуса.
Бонус действует, пока не исчерпается вся сумма. Повторно получить его нельзя, но если самозанятый снимется с учёта и зарегистрируется заново, неиспользованный остаток сохранится.
Социальный контракт на развитие бизнеса
Государство может выделить до 350 000 рублей на запуск и развитие бизнеса. Средства можно потратить на оборудование, рекламу, аренду.
Пример: Ольга работает кондитером. Пока она зарабатывает около 13 000 рублей в месяц на заказах. Это ниже прожиточного минимума в её регионе, поэтому она может получить деньги на покупку духовки и расходников.
Кто может получить: самозанятые с доходом ниже прожиточного минимума. Если у вас несколько квартир или машин, в контракте могут отказать. Как получить: подать заявление через «Госуслуги» или обратиться в соцзащиту.
Льготные кредиты
Самозанятые могут взять кредит на бизнес по таким условиям:
Как получить: обратиться в региональный фонд поддержки предпринимательства.
Дополнительно можно получить:
Все программы зависят от региона. Узнать детали можно в центрах «Мой бизнес», на «Госуслугах» или в региональных фондах поддержки.
Проект «Старт бизнеса онлайн» запустили в 2024 году и продлили до 1 марта 2026 года (ПП РФ от 01.03.2025 N 248). Проект поможет зарегистрировать бизнес онлайн бесплатно без похода в ФНС. Зарегистрироваться можно в статусе ИП или юрлица с единственным участником. Вот что даёт программа:
Кроме этого проекта, сами банки также предлагают бесплатную регистрацию бизнеса. Например, Т-Банк не только поможет оформить бизнес, но и вести бухгалтерский отчёт. Подробнее об этом мы написали в статье.
Работодатели могут получить субсидии, если трудоустраивают определённые категории граждан. В 2025 году программа продолжает работать, но с обновлёнными условиями.
Субсидии доступны работодателям, которые принимают на работу:
Сотрудник должен быть трудоустроен на полный рабочий день с официальным оформлением и зарплатой не ниже 2 МРОТ.
Размер субсидии:
Выплата происходит частями: через 1, 3 и 6 месяцев после приёма на работу. Для переехавших сотрудников – через 3, 6, 9 и 12 месяцев.
Получить субсидию можно, если подать заявление через «Госуслуги» или в СФР.
Дополнительно с 1 июня 2025 года можно получить субсидию на оборудование рабочих мест для инвалидов. Деньги выделяют на:
Подробные условия зависят от региона, поэтому лучше уточнить информацию в соцфонде вашего города.
В 2025 году бизнес может рассчитывать на налоговые преференции, которые помогут снизить расходы и упростить налоговую нагрузку. Рассмотрим основные льготы.
0% НДС для сферы туризма
До 30 июня 2027 года отельный и гостиничный бизнес освобождён от уплаты НДС. Льгота распространяется на хостелы, гостиницы, базы отдыха и другие объекты туриндустрии. Получить её могут организации, работающие на общей системе налогообложения, без ограничений по числу сотрудников и региону.
Для оформления потребуется подать заявление в ФНС и предоставить такие документы:
Ускоренное возмещение НДС
С 2022 года действует ускоренный порядок возврата НДС: деньги поступают в течение недели после подачи заявки, а не через 2–3 месяца, как раньше. Однако если будут нарушения, налоговая может потребовать возврат суммы и начислить штраф.
Льгота доступна компаниям, у которых:
Налоговые каникулы
ИП, которые работают по упрощённой или патентной системе налогообложения (УСН/ПСН), могут воспользоваться налоговыми каникулами — освобождением от налога на два налоговых периода подряд (до двух лет). Льгота действует до 2027 года и распространяется на бизнес в производственной, научной, социальной сферах и сфере бытовых услуг.
Льготы для IT-компаний
Для аккредитованных IT-компаний с 2025 года восстанавливается налог на прибыль по ставке 5% (вместо 25%). Также разработчики отечественного ПО освобождены от НДС. Чтобы воспользоваться льготой, компания должна:
Пониженные страховые взносы
С 1 января 2025 года увеличилась сумму предельной базы для страховых платежей (12.07.2024 № 176-ФЗ). Значит работодатели будут платить больше.
Сумма зависит от полуторакратного размера МРОТ:
Однако для МСП в сфере производства действует льготная ставка 7,6% на суммы свыше 1,5 МРОТ вместо стандартных 15%.
Гранты — это одна из самых привлекательных поддержек от государства, ведь эти деньги не надо вовзращать. Гранты могут быть федеральными и региональными. Последние можно найти на сайте гранты.рф.
Гранты для молодых предпринимателей
Этот грант продолжает действовать в 2025 году. Деньги могут получить предприниматели в возрасте 14−25 лет:
100 000−500 000 рублей для большинства регионов России;
до 1 млн рублей — для предпринимателей из Арктической зоны (Мурманская, Архангельская области, Чукотка, Якутия и другие регионы).
Гранты можно использовать для:
Важно, чтобы у вас было не более 1 000 рублей долга по налогам. Также вам нужно пройти предварительное обучение в одном из центров поддержки предпринимателей, таких как «Мой бизнес». Дополнительно вам необходимо вложить минимум 25% собственных средств в проект.
Гранты для социального бизнеса
Для социального бизнеса. Такие компании решают социальные задачи и проблемы. Это может быть, например школа курсов для детей-сирот.
Гранты могут составлять:
Гранты можно потратить на:
Чтобы получить грант, необходимо подтвердить статус социального предприятия, а также соблюдать несколько условий, например, долг по налогам не должен быть больше 1 000 рублей.
Гранты для сельскохозяйственных проектов
Для начинающих фермеров в 2025 году продолжится программа «Агростартап». Деньги могут получить фермеры, которые зарегистрировали бизнес меньше года назад и работают в сельской местности. Суммы зависят от типа производства:
Эти деньги можно использовать для покупки сельхозоборудования, техники, животных, земельных участков и других нужд. Важно, что государство финансирует 90% затрат, а 10% фермер должен вложить самостоятельно.
Кроме этого, есть отдельные фонды, которые также поддерживают молодых предпринимателей и студентов. Например, есть множество грантов от Фонда содействия инновациям. «Сколково» также готов выделять гранты на перспективные проекты. Максимальный размер одного гранта может составлять до 100 млн рублей.
Если вы официально зарегистрированы в Центре занятости населения (ЦЗН) как безработный, то можете получить субсидию для открытия бизнеса. Это отличная возможность для тех, кто хочет запустить своё дело, но не имеет стартового капитала.
Некоторые регионы выплачивают субсидию сразу, а другие — частями, ежемесячными платежами. Размер субсидии также зависит от региона, в среднем вы сможете получить 100 000−200 000 рублей.
Ваш уровень доходов и наличие личных накоплений не имеет значения. Даже если у вас есть миллионы на счету, главное — получить статус безработного.
Процесс состоит из нескольких этапов:
Шаг 1. Встаньте на учёт в ЦЗН
В первую очередь получите статус безработного. Для этого нужно обратиться в службу занятости по месту прописки, у вас не должно быть статуса самозанятого или предпринимателя. Также вам могут отказать, если у вас есть официальный заработок или пенсию.
Сделать это можно через платформу «Работа в России» или лично в отделении центра. Ответ обычно приходит в течение 11 дней.
Шаг 2. Пройдите тестирование
Со всеми, кто претендует на помощь от государства, проводят тестирование, выявляя предпринимательский потенциал. Тест есть на портале «Работа России», поэтому его можно пройти заранее. По итогам тестов специалисты выносят решение и определяют, стоит ли выделять помощь заявителю.
Шаг 3. Напишите бизнес-план
Следующий этап – подготовка бизнес-плана. Он нужен для специалистов из Центра занятости. По нему они определяют потенциал идеи.
Обратите внимание, что государство не выдаёт деньги на открытие: бара, кальянной, ломбарда, банка, микрофинансовой организации (МФО), торговли алкоголем и табаком. Но можно открыть любое другое дело, например, студию красоты, сервисный центр, мастерскую, фермерское хозяйство и т. д.
Шаг 4. Подайте документы в Центр занятости
Кроме бизнес-плана, потребуются:
Могут запросить дополнительные документы, например, подтверждающие смену фамилии, если в дипломе она одна, а в паспорте – другая.
Шаг 5. Дождитесь оценки проекта
Если бизнес-план предварительно одобрен, его рассматривает комиссия. Необходимо коротко рассказать о бизнес-идее. Это и есть защита, которая занимает в среднем 10 минут.
Субсидию разрешено тратить только на те цели, которые указаны в бизнес-плане. Это может быть:
Шаг 6. Зарегистрируйте ИП или ООО в налоговой инспекции
После одобрения заявки вам нужно зарегистрировать бизнес – лично в ФНС, удалённо через банк или в рамках проекта «Старт бизнеса онлайн», чтобы не платить за регистрацию.
Шаг 7. Сообщите о регистрации компании
Когда данные об открытии ИП или ООО буду у налоговой, нужно отправить уведомление в службу занятости. Основной подтверждающий документ – выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Если проходили регистрацию платно, в центре занятости могут компенсировать расходы. В этом случае нужны документы, подтверждающие оплату услуг нотариуса, госпошлины и др.
Шаг 8. Дождитесь перевода денег на расчётный счёт
Параллельно с регистрацией бизнеса нужно открыть расчётный счёт. Если вы оформляете бизнес через банк, то вам откроют его автоматически и бесплатно. Затем сообщите в службу занятости реквизиты. На этот счёт после проведения всех проверок будут перечислены деньги.
Шаг 9. Подтвердите, что вы правильно использовали субсидию
По выделенным деньгам важно отчитаться. В течение года после одобрения субсидии необходимо развивать своё дело, получать прибыль, платить налоги. По расходам тоже нужно отчитываться – представлять в центр занятости подтверждающие документы:
Все расходы должны быть соответствовать тем, что указаны в бизнес-плане. То есть, если там прописана покупка оборудования и оплата аренды помещения, вы обязательно должны отразить это в отчёте. Кроме того, с субсидированных денег нельзя платить налоги и сборы.
Первые подтверждающие документы нужно направить не позднее 3 месяцев после перевода субсидии.
Шаг 10. Пройдите проверку комиссии
В любой момент представители центра могут вас проверить. Если они выявят нарушения условий, вам придётся вернуть всю сумму субсидии.
Нарушением считается:
Обычно плановые проверки проходят дважды в год: через полгода и в конце года после выделения субсидии. По итогам составят акт, в котором укажут, не нарушали ли вы условия.