Убегая от санкций. Вынужденный развод с брокером снова закончился скандалом

Не успел притихнуть скандал с переводом инвесторов из ВТБ и «Открытия», как разгорелся новый. Теперь пострадали клиенты Альфа-Банка. Они могут потерять налоговые вычеты. Вероятнее всего, это не последняя шишка для инвесторов. Рассказываем, как минимизировать ущерб.

Из ВТБ в Альфа-Банк

Под санкции Запада попали почти все крупные российские банки — ВТБ, «Открытие», Совкомбанк, Альфа-Банк, Сбербанк. Какие-то раньше, какие-то позже.

Сильнее всего пострадали клиенты брокерских подразделений. Особенно те, кто вложил деньги в иностранные ценные бумаги. Банки начали переводить инвесторов к другим брокерам, не обременённым санкциями. Поскольку массовый перевод клиентов — нетипичная для рынка ситуация, без проблем не обошлось. В частности, клиенты ВТБ долго ждали перевода. Некоторые ждут по сей день.

Из Альфа-Банка к другому инвестору

Но на этом проблемы не закончились, в частности для тех, кого перевели в Альфа-Банк. США ввели санкции и против него, а инвесторов снова отправили к другому брокеру.

Изначально Альфа-Банк решил не терять клиентов. Предполагалось, что счета переведут в родственную «А-Инвестиции» (лицензия выдана 15 апреля 2022 года), но банк передумал. То ли новая компания ещё не готова к приёму инвесторов, то ли побоялись вторичных санкций. В итоге клиентам предложили самостоятельно выбрать брокера и перенести активы, причём за короткое время.

Инвесторам ничего не оставалось, как самим искать брокера и переводить ценные бумаги. Не без ошибок, из-за которых люди потеряли право на налоговые вычеты.

Как подчеркнул Центробанк:

Обратите внимание, что это должно быть именно поручение на перевод всех активов, учтённых на ИИС, от брокера к брокеру. Если вы закроете ИИС, выведете из него активы и затем откроете ИИС у другого брокера, или выведете только часть активов, право на льготу будет утрачено

Клиенты Альфа-Банка — не последние, кому предстоит пережить развод с брокером. Так, Сбербанк обещает перевести всех до 1 июня 2022 года, но кто его знает, что случится завтра. Поэтому каждому инвестору следует знать, как переводятся индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) без потери налоговых вычетов.

Инструкция, как перевести ИИС к другому брокеру:

1. Открывается индивидуальный инвестиционный счёт в новой компании.
2. Подаётся поручение старому брокеру на перенос всех активов с ИИС.
3. Опустевший счёт закрывается в течение месяца после открытия нового.

Только выполнив все шаги по порядку, можно сохранить право на налоговый вычёт (о том, какие налоговые вычеты дают с ИИС, можно почитать здесь).