Такой процент вам и не снился. Как я получил доход в 181,5% годовых. Личный опыт инвестирования

Как учили классики, «практика — критерий истины». Эксперт «Выберу.ру» на практике проверяет: может ли человек на бирже с минимальными деньгами (5 тысяч рублей) стать крупным инвестором.

Первый материал нашего эксперимента читайте здесь: «Биржа — не только для богатых. Эксперимент на 5 000 рублей — как мы собирали портфель акций и пробовали себя в инвестициях». 
А вот его продолжение: «Первый дивиденд, первая печаль. Как мы собирали портфель акций и пробовали себя в инвестициях».

Подарок пошёл в дело

27 ноября, когда мы начинали эксперимент, то при выборе брокера обратили внимание на то, что одна из организаций проводила рекламную кампанию по привлечению клиентов. По условиям этой акции до конца осени требовалось внести деньги на брокерский счёт и купить на них любые ценные бумаги. И если инвестор до конца 2023 года не выведет с брокерского счёта ни копейки, то брокер обещает подарок — кешбэк. Сумма возврата зависела от размера инвестиций, но не более 1500 рублей; деньги на счёт брокер обещал зачислить до конца января 2024 года.

Брокер не обманул. 16 января 2024 года, даже раньше, чем было положено по условиям акции, кешбэк поступил мне на счёт, и был тут же пущен на покупку ценных бумаг.

Космические проценты

Если сложить все активы по состоянию на 16.01.2024, после получения брокерского подарка, на моём счету окажется уже 6260,2 руб.

Если соотнести это с размером моих первоначальных вложений (5000 руб.), то получится, что доход в нашем эксперименте уже 1260,2 руб. Сделав поправку на время инвестиций (50 дней), то получится, что доходность в периоде составила 181,5% годовых.

Кто не верит, может перепроверить: 1260,2 (доход) делим на 5000 (сумма первоначальных вложений), а потом делим на число дней инвестиций (50) и умножаем на число дней в банковском году (360).

Обмана в фантастической цифре доходности нет, но есть лукавство.

Обеспечен доход кешбеком брокера, а вовсе не получением дивидендов или удачными активными операциями по купле-продаже ценных бумаг. Кстати, если бы размер первоначальных вложений в данный проект был бы в 2 раза меньше, то при том же кешбэке процент доходности вообще бы улетел в космос. Вот только будем помнить, что во второй раз подарок на счёт никто присылать не будет.

Так что не будем уподобляться человеку, который выиграл в лотерею сумму, равную его зарплате за 3 года, и на радостях ушёл с работы. Выигрыш потратится, а отсутствие нормального дохода останется.

Сделки января 2024 года

4 января на счёт поступили дивиденды по акциям компании «Европейская электротехника» за 9 месяцев 2023 г. Но размер выплаты — всего 43 коп. на акцию (минус налог). Кроме того, на момент зачисления в нашем портфеле было всего данных 30 акций. Так что я получил в сумме чистыми всего лишь 10,9 руб.

16 января пришел кешбэк от брокера 1500 руб. (см. выше).

16 января были куплены 10 привилегированных акций «Ростелекома» и 60 обыкновенных акций «Европейской электротехники».

Комментарий к сделкам

Инвесторам советуют диверсифицировать вложения. И это разумно. Но проблема в том, что диверсификация работает при «нормальном» объёме вложений. Мы же, по условиям нашего опыта, взяли экстремально малую сумму и решили её не пополнять из своих собственных средств.

Поэтому автор, когда решал, куда же разместить январские поступления, не стал наращивать число позиций в портфеле. Иначе получилась бы пародия на сбалансированные вложения.

Текущее состояние инвестиционного портфеля

На вечер 16 января 2024 года инвестиционные активы в нашем эксперименте распределились так.

Итого стоимость портфеля: 6260,2 руб.

Прибыль от инвестиций в проект 1260,2 руб. (Напомним, что по итогам декабря 2023 г. Был зафиксирован убыток 483,8 руб.).

Что можно спрогнозировать

До сих пор купленный под получение «запоздавших» дивидендов за 2022 год «Ростелеком» стоит дешевле, чем в конце ноября 2023 года. Если бы не кешбэк, признаюсь честно, то проект был бы до сих пор убыточным.

Но автор считает, что ситуация, когда падение цены акций после закрытия реестра на получение дивиденда в два раза более сильное, чем размер этого дивиденда (а так произошло в «Ростелекоме»), это аномалия рынка. Поэтому позиция в данной компании в январе была увеличена. Кстати, уже после нашей последней сделки инвесторы услышали слова руководства телеоператора, что выручка за 2023 год была примерно на 10% выше, чем за 2022 год.

Я ожидаю, что дивиденд по акциям «Ростелекома» (кстати, компания традиционно платит одинаково на обыкновенные и привилегированные акции, но у меня в портфеле только последние) за прошлый год составит 6 руб. или даже чуть больше.

Что же касается «Европейской электротехники», то это относительно небольшая «компания роста». Вложения в неё — это по определению большой риск. Но она активно развивается, причём не только в секторе электрооборудования и лифтов, но и в поставках оборудования для нефтегазового комплекса. Расчёт инвестирования в том, что фирма может стать бенефициаром от ухода из России иностранных корпораций. Кроме того, по итогам прошлого года возможен финальный дивиденд, я прогнозирую, что он составит около 50 коп. на акцию.

Дальше в публикациях, вероятно, будет пауза. Продлится она до реинвестирования дивидендов или/и до пересмотра состава инвестиционного портфеля.

Совершать сделки, просто чтобы было о чем написать статью, мне как журналисту не хочется. Да и наша цель — показать подход к инвестициям без искажения картины. Можно, конечно, заниматься спекуляциями в стиле «сегодня акция выросла на 3%, дай-ка я её продам — послезавтра она, как я чувствую, будет стоить дёшево, тогда и откуплю». Но оставим такие спекуляции брокерам, которых хорошо кормят комиссии за сделки – собственно, для этого брокеры и придумывают разные рекламные кампании.

А вот для рядового игрока математическое ожидание таких игр — разорение. И это не сухая теория — когда я работал в брокерских конторах, лично и не раз наблюдал этот печальный сценарий…

Впрочем, держим руку на пульсе рынка. Если иррациональные игроки на бирже разгонят курс акций в нашем портфеле до неразумных величин (а примеров подобного «пампа» в России в последние месяцы много), то сделки последуют раньше, чем ожидается, о чем, конечно же, читатели узнают сразу.

Все действия, предпринятые на фондовом рынке, сделаны на основе личных убеждений и опыта нашего автора. Данный текст не содержит индивидуальных или групповых инвестиционных рекомендаций или советов покупать либо продавать какие-либо активы.