Вынужденная смена. Наш редакционный экспериментальный портфель акций перебазируется

Мы продолжаем проходить наш путь рядового частного инвестора. Шаг за шагом, начав с минимальной суммы в 5 тысяч рублей и честно описывая потери и прибыли. Данная серия материалов история опыта — это ни в коем случае это не призыв повторять наши действия или не инвестиционная рекомендация.

На пути в олигархи

Без дополнительных вложений собственных средств автор за восемь с половиной месяцев превратил 5 тысяч в 8 тысяч рублей. В процентном отношении — это большой успех. Но сейчас нам пришлось спасаться бегством. Скажу сразу — деньги мы сохранили (потери минимальные), но нервы потрепать пришлось.

Предыдущие материалы

• Биржа — не только для богатых. Эксперимент на 5 000 рублей — как мы собирали портфель акций и пробовали себя в инвестициях;
• Первый дивиденд, первая печаль. Как мы собирали портфель акций и пробовали себя в инвестициях;
• Наш инвестиционный портфель словил хайп. Мартовский переворот и 180% годовых;
• Август — время реинвестировать. Наш редакционный эксперимент на 5 000 рублей принёс дивидендные плоды.

Удар Евросоюза

Мы намеренно не писали, кто оказывал брокерские услуги в нашем эксперименте. Всё честно, наш эксперимент никто не спонсировал. Но теперь нужно раскрыть карты. Это был Райффайзен, российское подразделение австрийской банковской группы. Кстати, в нашей стране оно действует через отдельные юрлица с отечественными лицензиями на банковскую деятельность и профессиональную работу на рынке ценных бумаг.

Никаких претензий у меня как клиента к брокеру не было. За открытие счёта автор получил приятную плюшку — кешбэк в 1,5 тыс. руб., которые, как и кровно заработанные 5 тыс. руб., стали основой нашего портфеля. Именно эта маркетинговая акция и повлияла в своё время на выбор брокера.

Но в наш уютный мещанский мирок влезла высокая геополитика. Европейский ЦБ давит на австрийскую группу, требуя сворачивать деятельность в РФ. Это часть санкционной политики. Кстати, управляющая компания «Райффайзен капитал» сейчас готовится закрыть свои биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы).

С начала августа Райффайзен прекратил отказывать брокерские услуги новым клиентам. Это ограничение нас уже не коснулось. Но 8 августа я получил по электронной почте письмо, что со следующего дня комиссия по покупке ценных бумаг на бирже через брокерское приложение вырастает на два порядка до 1,9% от суммы сделки. Т. е. покупаешь акцию за 1000 руб., доплачиваешь 19 руб. (не считая копеечной комиссии биржи). Сейчас рынок брокерских услуг развит, и нормальные комиссии за подобные операции измеряются в десятых и сотых долях процента.

Я позвонил в Райффайзен, и мне честно объяснили, что подталкивают клиентов закрывать счета и уходить с обслуживания. Добровольно, прямо как в анекдоте про доброго врача: «Я вам уши отрезать не буду, я вам такую таблетку дам, что ваши уши сами отвалятся».

При этом в банке обратили внимание, что комиссия поднята на два порядка только для покупки акций, продать можно по-прежнему с минимальными издержками. Более того, комиссия с продажи ценных бумаг даже снижена до 0,05% от суммы сделки. Мера, конечно, направляет действия инвесторов в одну сторону.

Бумаги с выводом

Помните, в «Мёртвых душах» у Чичикова спрашивали, как он покупает крепостных крестьян: с вместе землей или на вывод (для переселения в другое поместье)? Так и в нашей истории можно было бы перевести бумаги к другому брокеру без сделки. Но я решил, что это хлопотно, долго и дорого.

В итоге 08.08.2024 были проданы:

Суммарная комиссия по сделкам 08.08.2024 — 26,42 руб., в том числе 24,02 руб. комиссия брокера и 2,40 руб. комиссия биржи.

На следующий день я смог вывести все деньги, причём на прощанье за спекуляции с положительным итогом, сделанные в течение года, с меня удержали подоходный налог 94,00 руб. Так что на счёт мне «упало» 8021,51 руб.

Давайте подведём промежуточный итог: в конце ноября я зашёл к этому брокеру с 5 тысячами рублей. Вся положительная разница в 3021,51 руб. — это результат удачных спекуляций, получения дивидендов, и почти половина его получена благодаря той самой акции с кешбэком.

В прошлом обзоре мы писали про получение дивидендов. По итогу владения Сбер дал нам большой плюс. А вот покупка второй акции Татнефти вышла в минус. Но справедливости ради отмечу, что я не собирался продавать её в августе.

Выходит, что австрийцы на мне как клиенте потеряли — брокерские комиссии явно меньше кешбэка, да и сами брокерские услуги имеют себестоимость. Но, в конце концов, это дело банковских маркетологов.

Смена состава, текущий состав портфеля

Так как операция проводилась в пожарном порядке, то я решил не открывать отдельный счёт для данного проекта, а использовать имеющийся.

Это не очень удобно, так как ценные бумаги (мои-мои и мои, но задействованные в данном цикле) смешиваются, как и деньги; пострадает и расчет по налогам. Поэтому в дальнейшем я думаю открыть отдельный счёт под портфель, действуя по той же методике: продал-вывел.

Я решил не покупать те же бумаги. Росбанк, на мой взгляд, исчерпал возможности сильного роста. Он сейчас интегрируется с Т-Банком, и процесс, судя по всему, идёт в пользу последнего. Да, объявлена оценочная стоимость акции Росбанка 129,4 руб., но удастся ли продать акции рядовому инвестору по этой цене — большой вопрос, а если да, то когда? Если бы очевидные ответы были бы «да» и «скоро», то на бирже цена была бы другая.

Поэтому я решил заменить акции Росбанка. Вместо них я приобрёл акции автомобильного концерна «Соллерс» (в этот холдинг входит Ульяновский автозавод), одного из бенефициаров ухода из нашей страны производителей из так называемых недружественных стран. Кроме того, «Соллерс» платит дивиденды (за 2023 г. в этом году по 89 руб./акц.).

Также в портфель вместились бумаги Интер РАО. Это энергетический гигант, один из крупных осколков ЕЭС России, занимается не только экспортом энергии, но и сбытом её внутри страны, владеет мощностями по генерации и работает в сфере энергомашиностроения. Я учёл и дивиденд (за 2023 г. 32,5 коп./акц.), а также дешевизну биржевого лота Интер РАО.

В итоге 12.08.2024 при посредничестве другого брокера были куплены следующие акции:

Таким образом, на сделки без учёта комиссий потрачено 7979,5 руб. Комиссионные расходы в сумме составили 4,00 руб.

Отметим, и то, что нам удалось дополнительно заработать на падении в первых числах августа: 8 августа я продал Сбер и Татнефть дороже, чем откупил их же 12 августа. По данным бумагам это принесло соответственно 83,4 и 29,4 руб.

В рамках этого портфеля я не играю на понижение, но если карта легла, то почему бы этим не воспользоваться?

Таким образом, текущий состав портфеля:

• Татнефть (прив). 2 шт.
• Сбербанк (прив.) 20 шт.
• Интер РАО 100 шт.
• Соллерс 1 шт. по 808 руб.
• Деньги 38,01 руб.

Наш эксперимент продолжается.