Факторинг для юр лиц в банках России
Тип факторинга
Лучшие условия факторинга от банков
Сравните предложения банков по факторингу с самыми выгодными условиями
| Название продукта | Сумма | Срок | Комиссия за выдачу |
|---|---|---|---|
| Сберфакторинг от СберФакторинг | 1 000 000 – 500 000 000 ₽ | 14 - 365 дней | от 25% в год |
| Точка Обороты от Точка | индивидуально | индивидуально | индивидуально |
| Факторинг для покупателей от Альфа-Банк | до 100% от сделки | до 365 дней | индивидуально |
| Факторинг от Росбанк | индивидуально | индивидуально | индивидуально |
| Реверсивный факторинг от Московский Кредитный Банк | до 100% от сделки | до 1000 дней | индивидуально |
| Регрессный факторинг от ВТБ факторинг | до 100% от сделки | до 365 дней | индивидуально |
| Факторинг с регрессом от ГПБ-факторинг | до 100% от сделки | индивидуально | индивидуально |
| Онлайн факторинг поставщикам от Открытие Факторинг | до 100% от сделки | индивидуально | индивидуально |
| Факторинг без регресса от Совкомбанк Факторинг | до 100% от сделки | до 120 дней | индивидуально |
| Факторинг для поставщиков от Металлинвестбанк факторинг | индивидуально | до 210 дней | от 0.041% в день |
Если организация поставляет товары или оказывает услуги на условиях отсрочки платежа, она может столкнуться с кассовыми разрывами, то есть нехваткой денег. В таких ситуациях можно использовать факторинг для юридических лиц. Он поможет вашему бизнесу достать средства до получения оплаты от покупателя. Расскажем об этой услуге подробнее.
Условия факторинга для юридических лиц
Банковский факторинг помогает организациям отгружать товары с отсрочкой платежа и получать финансирование поставок сразу же. Поставщики осуществляют уступку дебиторской задолженности и получают деньги не от покупателя, а от факторинговой компании, выступающей финансовым агентом.
Условия предоставления услуг факторинга определяются индивидуально и обычно выглядят так:
- сумма сделки — до 100% от суммы поставки;
- срок отсрочки — до 1 года;
- стоимость услуг факторинга — от 0,041% в сутки;
- залог — не нужен;
- цель использования средств — любая.
Комиссия за услуги финансовой организации зависит от объёмов поставок, сроков оплаты, надёжности участников сделки. Процентная ставка и дополнительные условия соглашения прописываются в договоре факторинга.
Факторинг может включать комплекс дополнительных финансовых услуг: контроль платежей, проверку контрагентов, покрытие рисков задержки платежа и другие сервисы для крупного и малого бизнеса.
Требования к юрлицам
Факторинг для юрлиц доступен поставщикам, которые используют отсрочку платежей. Такую услугу предоставляют, если:
- компания зарегистрирована в РФ;
- организация ведёт деятельность не менее 3–6 месяцев;
- у компании отсутствуют долги по налогам и большие кредитные обязательства.
Получение финансирования возможно не всегда. В факторинговом обслуживании могут отказать, если у компании слишком много дебиторов или бизнес связан с дополнительными финансовыми рисками.
Как оформить факторинг юридическому лицу
Чтобы получить факторинг для ООО, следует изучить рынок факторинга и выбрать подходящую программу финансирования. Сделать это за несколько минут можно на Выберу.ру. Здесь размещены компании, которые предлагают факторинговые услуги, вы можете сравнить комиссии и другие условия сделки.
После этого следует:
- Подать заявку. Заявка на факторинг оформляется онлайн, через сайт финансового агента.
- Загрузить документы. Загрузка документов тоже производится дистанционно, в личном кабинете пользователя.
- Подписать договор. Для заключения договора понадобится посетить отделение финансовой организации или встретиться с курьером.
- Получить деньги. После поставки товаров факторинговая компания произведёт оплату за покупателя.
После этого денежные требования перейдут к фактору. Когда наступит время получать оплату от покупателя, это будет делать кредитная организация.
Необходимые документы
Чтобы воспользоваться финансированием, понадобятся уставные документы, паспорт руководителя организации, а также бумаги, подтверждающие исполнение сделки продавцов. Также банк может запросить бухгалтерскую отчётность.
Популярные вопросы
Факторинг — финансовый инструмент, который имеет несколько разновидностей:
- С регрессом и безрегрессный. Факторинг с регрессом подразумевает, что в случае неоплаты товаров покупателем финансовый агент востребует задолженность с продавца. При безрегрессном факторинге после уступки денежных требований ответственность ложится на кредитное учреждение.
- Открытый и закрытый. При открытом факторинге покупатель знает о заключении факторингового договора и оплачивает долг напрямую агенту. Во втором случае он не владеет такой информацией и платит поставщику.
- Международный и внутренний факторинг. В первом случае стороны контракта находятся в разных странах, а во втором — на территории одного государства.
Также на рынке используется агентский факторинг, при котором договор с агентом заключает не поставщик, а покупатель.
Факторинг включает следующие шаги: продавец и покупатель заключают контракт, продавец и фактор подписывают договор на осуществление факторинговых операций, поставщик отгружает товары и получает денежные средства от фактора, когда подходит время, покупатель оплачивает поставку.
Преимущества факторинга: возможность устранить кассовые разрывы, не дожидаясь оплаты от ваших покупателей; выгодные условия финансирования (процент за факторинг обычно ниже, чем при получении кредита); с помощью факторинга можно получить крупную сумму без предоставления залога.