Онлайн-факторинг
Тип организации
Тип факторинга
Лучшие условия факторинга от банков
Сравните предложения банков по факторингу с самыми выгодными условиями
| Название продукта | Сумма | Срок | Комиссия за выдачу |
|---|---|---|---|
| Сберфакторинг от СберФакторинг | 1 000 000 – 500 000 000 ₽ | 14 - 365 дней | от 25% в год |
| Точка Обороты от Точка | индивидуально | индивидуально | индивидуально |
| Факторинг для покупателей от Альфа-Банк | до 100% от сделки | до 365 дней | индивидуально |
| Факторинг от Росбанк | индивидуально | индивидуально | индивидуально |
| Реверсивный факторинг от Московский Кредитный Банк | до 100% от сделки | до 1000 дней | индивидуально |
 Регрессный факторинг от ВТБ факторинг | до 100% от сделки | до 365 дней | индивидуально |
 Факторинг с регрессом от ГПБ-факторинг | до 100% от сделки | индивидуально | индивидуально |
| Онлайн факторинг поставщикам от Открытие Факторинг | до 100% от сделки | индивидуально | индивидуально |
 Факторинг без регресса от Совкомбанк Факторинг | до 100% от сделки | до 120 дней | индивидуально |
 Факторинг для поставщиков от Металлинвестбанк факторинг | индивидуально | до 210 дней | от 0.041% в день |
До 90% всех финансовых услуг предоставляют удалённо. Это касается и получения факторингового финансирования. Электронный факторинг на рынке встречается всё чаще, но его использование имеет особенности. Расскажем о них подробнее.
Особенности онлайн-факторинга
Факторинг позволяет осуществлять поставку товаров и оказывать услуги на условиях отсрочки платежей и при этом получать деньги сразу. При использовании факторинговых услуг денежные средства поступают не от покупателя, а от факторинговой организации.
Факторинг доступен компаниям давно, но в последнее время стало возможно получать финансирование дебиторской задолженности онлайн. При заключении договоров таким способом используют электронные подписи.
При применении цифрового факторинга стороны сделки осуществляют процесс взаимодействия через интернет, при помощи системы электронного документооборота.
В остальном онлайн-факторинг не отличается от обычного. Условия предоставления услуги:
- объём финансирования — до 100% от суммы поставки;
- отсрочка — на 180–365 суток;
- залог — не требуется;
- доступные виды факторинга — регрессный, безрегрессный.
Финансовый инструмент даёт возможность вашему бизнесу быстро пополнять оборотные средства, избегать кассовых разрывов и привлекать клиентов возможностью отсрочки оплаты.
Кто может получить
Факторинговые компании предъявляют жёсткие требования к дебиторам, чью задолженность они принимают на себя. Некоторые организации заключают договор факторинга, только если дебитор входит в рейтинг топ-600 Эксперт РА.
Для уступки денежных требований поставщик должен соответствовать следующим критериям:
- быть зарегистрированным в РФ;
- вести бизнес не менее 3–6 месяцев;
- не иметь больших кредитных обязательств.
В оформлении факторинговой сделки могут отказать, если поставщик имеет непрозрачную бизнес-модель или его бизнес связан с повышенными финансовыми рисками.
Процесс оформления электронного факторинга
Цифровой факторинг — сделка, в которой участвуют 3 стороны: продавец, покупатель и фактор (финансовая организация, банк). Процесс её оформления и реализации выглядит следующим образом:
- Продавец отгружает покупателю товары или предоставляет услуги.
- Продавец заключает с фактором договор и передаёт ему право требовать с покупателя оплату.
- Продавец отправляет фактору электронные документы, подтверждающие отгрузку (предоставление услуги).
- В рамках факторинга фактор переводит продавцу денежные средства вместо покупателя.
- Когда приходит время, покупатель расплачивается с фактором.
- Продавец оплачивает фактору комиссию.
Выбрать компанию, которая даёт возможность клиентам получить деньги на выгодных условиях, можно на Выберу.ру. Здесь размещены предложения разных финансовых агентов, вы можете сравнить сроки их финансирования и комиссии.
Плюсы онлайн-факторинга
Преимущества использования электронного факторинга:
- не нужно тратить время и деньги на обмен документами;
- клиенты имеют возможность получать документы, защищённые электронной подписью;
- цифровой сервис проверяет бумаги на наличие ошибок;
- факторинг позволяет получить финансирование на более выгодных условиях, чем при оформлении кредита.
Цифровой финансовый продукт обладает всеми преимуществами классического факторинга, но при этом упрощает схему взаимодействия между сторонами.
Популярные вопросы
Для оформления сделки нужны согласие на обработку персональных данных и запрос в БКИ, скан-копия контракта с дебитором. Кроме этого, может понадобиться выписка по расчётному счёту. Подписание договора с фактором также производится в электронном виде.
Решение о финансировании принимается за 1–2 часа. В отдельных случаях ответ приходит в течение суток.
Для осуществления сделок используют факторинговые онлайн-платформы. Доступ к ним производится через личный кабинет пользователя и не требует установки никакого программного обеспечения.
