Почта банк не выдаёт вклад. ПодПредлогом «мошеннических действий»,ссылаясь на 161 фз о нацплатсист. На что можно претендоватьПодаваяИск?

Здравствуйте!

В 2024 году в закон №161-ФЗ внесли изменения, и число блокировок карт и платежей банками выросло. Дело в том, что теперь каждый банк обязан проверять все без исключения переводы на предмет мошенничества, а если будет выявлен хотя бы один признак сомнительного перевода, имеет право блокировать или этот перевод, или полностью счёт клиента. При этом банки обязаны связываться с держателями карт для подтверждения информации.

Основным признаком мошеннических действий считается ситуация, когда получателя денег банк обнаружит в специальном списке Центробанка. Попасть в этот список может любой человек, например, если мошенники будут переводить на его имя деньги, полученные преступным путём. Могут быть и другие причины, например, крупные разовые переводы, нехарактерные для конкретного счёта, или, наоборот, множество мелких переводов.

Если блокировка уже произошла, нужно обратиться в банк и при необходимости предоставить подтверждающие документы. Однако если причина в реестре ЦБ, то она будет длиться до тех пор, пока данные не удалят из базы Центробанка. Скорее всего, это именно Ваш случай, поэтому банк отказывает в разблокировке денег.

Вы можете обжаловать включение своих данных в базу ЦБ, для этого нужно обратиться в свой банк с заявлением, которое он обязан перенаправить в Центробанк. Или обратиться сразу в Центробанк. Такие заявления рассматриваются не менее 15 дней. В случае отказа можно обратиться в суд, скорее всего, если причин для включения в реестр нет, суд встанет на Вашу сторону. Но это также займёт немало времени.