Представьте, вы наконец-то через «Авито» нашли недорогой холодильник на дачу и купили его, переведя деньги на карту продавца. Или, например, по просьбе кондитера так расплатились за купленный в ларьке тортик. А через пару месяцев вам звонит «товарищ майор» и утверждает, что вы спонсировали преступника и теперь пойдёте под суд в составе банды. Страшная картина? В Сети то и дело пишут, что переводить деньги по СБП (системе быстрых платежей) опасно: за такое могут привлечь к ответственности как за финансирование преступников или за пособничество в мошенничестве. Разбираемся, что из слухов – правда, а что – быль.
Кто-то без опаски использует систему быстрых платежей (СБП), иные же считают, что перевод денег с карты на карту может грозить негативными последствиями. Проанализируем, кто же прав.
СБП – удобно, но опасно?
Система быстрых платежей (СБП) – сервис, созданный Банком России. С его помощью любой владелец банковского счёта может перевести деньги другому человеку, зная только номер телефона.
Но по Сети стали ходить различные «страшилки»: за перевод могут начислить налоги, обвинить в мошенничестве, посадить в тюрьму, с отправителем и получателем перевода могут случиться разные ужасные истории. Разбираем самые популярные из них.
Финансирование террористов и экстремистов
Страшными статьями Уголовного кодекса (УК) любят пугать мошенники. Именно они сейчас так «цепляют» людей, чтобы те не бросали трубку, когда им звонят преступники. Многие по публикациям СМИ уже изучили схему работы злоумышленников и больше поддаются на уговоры продиктовать код из СМС даже под угрозой кражи денег со счёта. Тогда мошенники стали пугать граждан тем, что на них заведут «дело», так как деньги отправляют на счета террористов и экстремистов.
Преступники используют разные психологические приёмы, могут называть реально существующие статьи закона и намекать, что отправленные переводом деньги пришли не очень хорошему человеку. Это значит, что отправитель якобы финансирует террористов, а, значит, сам преступник и заслуживает наказания. Санкции же за подобные правонарушения немаленькие.
За финансирование террористической деятельности (ч. 1.1. ст. 205.1 УК РФ) могут дать от 8 до 15 лет плюс штраф от 300 000 до 700 000 рублей или вообще приговорить к пожизненному заключению.
За спонсирование экстремистской деятельности (ст. 282.3 УК РФ) можно угодить с тюрьму на срок от 3 до 8 лет, либо получить штраф от 300 000 до 700 000 рублей.
Перевод денег за купленный с рук холодильник или ноутбук вполне может «приземлиться» на счёт неблагонадёжного (с точки зрения государства) лица. Но вы об этом не знали и знать не могли. Неужели, всё равно накажут?
Те, кто пугает граждан страшными наказаниями за то, что те перечислили деньги террористам, забывают сказать, что в каждой из указанных норм есть точное определение состава преступления. Для того, чтобы объявить отправителя денег преступником, нужно, как минимум, чтобы тот заведомо знал о том, что направляет деньги на финансирование преступной деятельности.
За покупку на Авито вас не посадят за спонсирование экстремистов, потому что вы направили деньги за конкретный товар.
https://www.vbr.ru/sovety/help/preview−1739454377/people-and-economic/cem-opasen-perevod-s-karti-na-karty/Чтобы вам было спокойнее, при любом переводе можете указывать в сообщении (есть такая графа почти в каждом банковском приложении) цель перевода. Например, «за покупку на Авито».
Нередко люди просят ничего не указывать при переводе, опасаясь, что налоговая определит полученные средства как доход и начислит на них налог. Можно пойти на компромисс: при переводе по СБП ничего не писать, но отправить продавцу чек из приложения, сопроводив фразой «оплата ноутбука». Имейте в виду: переписку в мессенджерах сейчас активно используют как доказательство в спорах, а все суды принимают её наравне с письменными документами.
Участие в мошеннической схеме
Все наслышаны про мошенников, которые обманным путём принуждают людей переводить деньги на счета преступников. Потом злоумышленники «раскидывают» суммы по другим счетам, и так несколько раз. Отследить путь денег бывает настолько сложно, что даже правоохранительные органы разводят руками. Обычных граждан пугают, что переводы по СБП могут быть расценены как участие в такой мошеннической схеме (статьи 159 −159.3 УК РФ).
Например, за мошенничество с помощью электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ) могут назначить штраф до 120 000 рублей, а могут и посадить в места лишения свободы на срок до трёх лет.
То, что получатель – мошенник, не должно вас беспокоить. Хотя есть риск, что вас могут вызвать в качестве свидетеля или потерпевшего по уголовному делу. Но точно не посадить, если вы действительно не участник банды.
Не получите гарантий на товар
Есть ещё риск, о котором пишут в интернете. Он касается случаев покупки товара, на который даётся гарантия. Перевод с карты на карту вместо оплаты через терминал не подтверждает покупку. Но тут не всё так просто.
Вы же по факту стали владельцем товара и начали им пользоваться. То есть магазин вещь выдал, но, по видимому, не вам. Так делают, в основном, сами сотрудники торгового предприятия. Они покупают товар со скидкой, которую им даёт работодатель, а перепродают уже с наценкой. За счёт этого и зарабатывают.
Если гарантия подтверждается чеком, то спросите у продавца вложить в коробку чек. На нём же не написано, кто именно оплатил товар. Или же потребуйте, чтобы на гарантийном талоне были проставлены ваши ФИО. При обращении в сервисный центр гарантийного талона с указанной датой покупки будет достаточно, чтобы вещь приняли на диагностику и в ремонт.
Поделитесь своим мнением: